Capturado colombiano estafando en Lima.

18 de Octubre de 2008

CANEAN COLOCHO TRAFERO
Operaba mismo Carlos Manrique

Al mismo estilo de Carlos Manrique, un colombiano que representaba a una empresa financiera clandestina y timó a cientos de incautos con el cuento de duplicar y triplicar su dinero, fue capturado por la Policía en coordinación con la Superintendencia de Banca y Seguros y el Ministerio Público. Mauricio Suárez Moreno, fue detenido en el local principal de la empresa "Inverplan" en el jirón Ica 388, en el Centro de Lima. Las autoridades hallaron en la caja fuerte 112 mil soles y 340 nuevos soles. De otro lado, detectives de la División de Investigación de Estafas allanaron el local "Brocker International" que opera con la misma modalidad donde intervinieron a once implicados para las pesquisas del caso. La empresa funcionaba en la avenida República de Panamá Nº 5571 adonde los agraviados llegaron para exigir la devolución de su dinero.

Fuente: http://www.aja.com.pe/paginas.php?nota_id=22913



FISCALIA DENUNCIO A GERENTE Y SOCIOS DE ILEGAL FINANCIERA “INVERPLAN”

sábado, 18 de octubre de 2008
Captaba dinero de incautos en locales de Lima, Chosica y Los Olivos, los cuales fueron clausurados por la SBS AFPs

Agencia Press - Una ilegal empresa financiera que se dedicaba a la captación de dinero de incautas personas fue intervenida ayer por la Primera Fiscalía de Prevención del Delito de Lima, de Turno por presunto delito contra el Orden Financiero y Monetario, luego de ser denunciada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFPs, (SBS AFPs), en el Cercado de Lima, Chosica y Los Olivos.

La empresa intervenida, “Inverplan”, funcionaba en la oficina 301 del Jirón Ica 388, en el Cercado de Lima, donde presuntamente realizaba esa ilícita actividad contra el Orden Financiero y Monetario, captando personas incautas bajo la modalidad de duplicar y triplicar dinero “Al Toque” por medio de ofrecimientos de una segura inversión, multiplicando y triplicando los montos solicitados a los incautos clientes. La Fiscal Provincial Titular de ese Despacho, Cecilia Vásquez Lucas intervino a esa entidad financiera con personal de la SBS AFPs quienes luego de un trabajo de inteligencia detectaron que la empresa no cuenta con autorización para operar en el ámbito de las finanzas.

Los representantes de la SBS dijeron que captan clientes ofreciéndoles multiplicar su dinero con la finalidad de que el capital invertido permanezca mínimo entre 8 y 25 días en sus arcas ofreciéndoles cuatro planes de inversión: Junior de 100, Máster de 300, Premium de 500 y Gold de 1,000 Nuevos Soles.

Las autoridades también detectaron que “Inverplan” funcionaba con sucursales en Chosica y Los Olivos, locales que también fueron intervenidos simultáneamente por representantes del Ministerio Público y de la misma SBS.

Durante la intervención fue detenido el ciudadano colombiano Mauricio Suárez Moreno, al ser interrogado por la Fiscal Vásquez, dijo que no tenía ningún cargo en la empresa pero que en ese momento tomaba la representación de “Inverplan” .

Asimismo, al abrir la caja fuerte se encontró un total de S/. 112,340.00 Nuevos soles en billetes de distintas denominaciones que fueron puestos en custodia del banco de la Nación. La documentación, facturas y archivos, así como las computadoras, fueron inmovilizadas por disposición de la SBS en presencia de la Fiscal Provincial y de efectivos de la Comisaría de Monserrate.

El local quedó clausurado con la sanción respectiva a cargo de la SBS representado en la diligencia por el Jefe de Supervisión de Inspecciones, Alfonso Martínez Arias. Igualmente se procedió con las sucursales de Chosica y Los Olivos.

La intervención del Ministerio Público fue mediante denuncia interpuesta por la SBS y AFPs de acuerdo a su Resolución 10424-2008 y la Ley 26702, por presunto delito contra el Orden Financiero y Monetario en agravio del Estado. El caso fue remitido a la 14 Fiscalía Provincial Penal de Turno para las investigaciones correspondientes.

Fuentes: http://www.agenciapress.com/index.php?option=com_content&task=view&id=498&Itemid=1

http://www.correoperu.com.pe/lima_nota.php?id=76784

La crónica del Quindio. La sombra de las ‘pirámides’ asoma de nuevo. Y las moscas atraen más moscas a la “muerte”.

¿Alguna vez haz oído hablar del plato atrapamoscas?, pues les cuento que es una trampa para cazar moscas; se pone un plato plástico bastante pegajoso y si una mosca se para en el, queda atrapada en la pegajosa superficie. Lo curioso del plato atrapamoscas, es su particular forma de funcionar mediante un mecanismo también usado por los platos atrapa-bobos: las pirámides.

Al poner el plato sobre la mesa, tarda un poco en caer la primera mosca, pero una vez cae la primera, es cuestión de tiempo para que caiga la segunda, la tercera y la cuarta; entre más aumentan las víctimas, más fácil caen nuevas víctimas, “dirán las moscas”, -si hay bastantes moscan en ese lugar, debe de ser algo bueno- y deciden averiguar de qué se trata, llevándose una desagradable sorpresa, y siguen aumentando las víctimas, y el montón de víctimas da la impresión a las otras moscas, de que se trata de un delicioso bocado y son atraídas a una muerte segura, o a una estafa en el caso de las pirámides colombianas.



La crónica del Quindío relata la llegada de pirámides al departamento. El grupo DMG sigue vendiendo tarjetas y el grupo G sigue endulzado el oído de los incautos. Los platos siguen colgados y las moscas siguen cayendo; -si hay una enorme fila, debe de ser verdad, dirán algunos-.


La existencia de ‘pirámides’ o empresas de captación de dinero de manera ilegal —que ha sido motivo de discusión en los últimos meses en varias partes de Colombia— volvió a ponerse sobre el tapete en el Quindío con la aparición de una ubicada en el barrio Granada de Armenia.

La Crónica del Quindío constató que a las afueras del establecimiento se forman filas de más de 200 personas con el ánimo de averiguar el mecanismo de depósito de sus recursos o para cobrar la mensualidad que se ofrece por parte de la empresa.
De acuerdo con información entregada por los usuarios de la compañía, se promete un rendimiento del 70 por ciento en un periodo de tan sólo un mes, es decir, el cliente recibe la suma invertida más un 70% de la cifra.

Por otra parte, la Superintendencia Financiera de Colombia, como órgano rector de las entidades captadoras de capital, negó tener conocimiento de sus operaciones, lo que significa que no está vigilada y por lo tanto ejerce su actividad de modo ilegal.
Aunque este medio contactó con el representante de la oficina en Armenia, éste faltó a la cita concertada para la entrevista, por lo que no se tiene conocimiento de la posición de la empresa.

Aunque en la región el DAS, la Sijín y el CTI junto con la fiscalía han conformado un grupo de choque contra este ilícito, la dirección de policía judicial del primer organismo declaró que no se había recibido ninguna queja o denuncia por parte de la ciudadanía.

“Los procesos contra unos grupos que se llevaban a cabo en Armenia fueron trasladados a Bogotá, para adjuntarlos al seguimiento de tipo nacional y que son realizados por el grupo anticorrupción y de lavado de activos de la fiscalía. Por el momento no tenemos conocimiento de más casos en la región, aunque las investigaciones se propician con la simple denuncia”, se manifestó.


Otros casos en Armenia

Por otra parte, frente a la sede en la capital quindiana del Banco de la República —carrera 16 entre calles 21 y 22— continúa con sus labores el grupo DMG, el cual fue notificado por la Superfinanciera desde el 8 de octubre de 2007, en la que se determinó la suspensión inmediata de la venta de tarjetas prepago y se ordenó devolver los dineros recibidos por actuar fuera de consideraciones legales pertinentes.
Aunque se tiene registro de que en la primera semana de febrero de este año la organización devolvió los ahorros recaudados y suspendió la emisión de plásticos, como lo exigía la resolución, se comprobó que “en Armenia el mecanismo sigue vigente de puertas para adentro del custodiado local”, dijo un ciudadano que pidió reserva de su nombre.

Entre tanto, este medio averiguó cómo a mediados de esta semana algunas organizaciones con el mecanismo de ‘pirámide’ ofrecían a los interesados un rendimiento del 100% del valor invertido, en dos planes concretos.
El primero de ellos corresponde a un ahorro por cinco meses en el cual, los primeros cuatro meses el usuario puede retirar el 20% de la suma, mientras que en el quinto tiene derecho a retirar el 20% más el saldo disponible en su tarjeta.
El segundo comprende 6 meses, luego de los cuales se cuenta con la posibilidad de retirar el saldo existente más el 120 por ciento del dinero inyectado.

En la website www.superfinanciera.gov.co también aparecen las resoluciones relacionadas con la empresa Superservi y el grupo G —anteriormente grupo Network Inversiones Ltda.—, para las que se definieron medidas cautelares por el hallazgo de inconsistencias reguladas por el gobierno.
Este último abrió una sede en la carrera 14 entre calles 22 y 23, en el centro comercial Izcay, y en la actualidad se ofrecen allí charlas sobre el mecanismo empleado en el que se determina cómo los ingresos fondean proyectos de infraestructura en construcción, minería y otros megaproyectos en varias zonas del país, los cuales pueden ser consultados en la página www.grupoginversiones.com (ojo, todo es una farsa publicitaria, no coma cuento y visiten http://denunciasymasestafagrupogltda.blogspot.com ).
La promesa de esta organización es que con el aporte mínimo de un millón de pesos se retribuye el doble a los seis meses, mientras que a los dos años se ha incrementado a 16 millones de pesos, aunque se aclara que se cobra un capital concerniente a retención en la fuente y reteica.
En la exposición dada a los consultantes, el orientador se refirió a la investigación que en su contra adelanta la Superfinanciera y añadió que mientras no se formule un fallo oficial no recibirán dinero, aunque en el momento sí se da la información.

Fuente: http://www.cronicadelquindio.com/index.php?module=publicacion&func=viewpub&tid=3&pid=46805

Foto: recuerdo de la estafa de inversiones H y R en Zipaquirá.

DRFE le cambió las reglas a los ecuatorianos, Ahora viajarán más para recibir menos. Como dirían en Pitalito, si hacemos escama se nos van con todo.

http://www.elcomercio.com/

Los ecuatorianos van a Colombia por su dinero

Viajan para cobrar sus intereses en Interfeder (filial de DRFE).


Redacción Tulcán

Los viajes hacia Pasto, Colombia, se incrementaron por parte de cientos de ecuatorianos que acudieron desde el pasado lunes a cobrar intereses del 50 y 70% que entrega Interfeder (filial DRFE).

El pago a los prestamistas se trasladó a esa ciudad tras el cierre de la sucursal en Quito, el mes pasado. La Policía investiga el destino del dinero que la compañía recibió de unos 17.000 clientes en el país.

17 000 clientes ecuatorianos entregaron dinero a la empresa colombiana Interfeder. El trabajo de los uniformados se realiza en medio del hermetismo de los propios clientes, quienes defienden a la entidad y advierten que su dinero seguirá ahí aunque les toque viajar a Colombia.

Ese es el caso de Mario N. (nombre protegido). Él se angustió cuando se enteró del operativo que hicieron las autoridades en Quito. “Hablé con mi mujer, traté de tranquilizarle y me puse a averiguar”.

A los pocos días, todos sus temores desaparecieron. “Un pariente colombiano me dijo que vaya a Pasto, que ahí me iban a pagar”. Mario N. cuenta que al llegar se encontró con otros compatriotas. “Nos atendió una representante de DRFE y nos dijo que nuestro dinero estaba seguro”. Mario N. se convenció y no retiró el dinero. Otros sí lo hicieron y les dieron el interés del 50%, de acuerdo a lo pactado.

La mayoría de ecuatorianos se hizo cliente de DRFE en agosto pasado. Los comentarios surgieron en Tulcán y se extendieron al resto del país.

La presunta captación ilegal de fondos llevó al cierre de estas oficinas, que en poco tiempo tuvieron una amplia clientela. Ahora, los inversionistas deben viajar a Pasto.

La matriz y las sucursales de DRFE están saturadas de clientes ecuatorianos y colombianos, que a diario llegan a cobrar los intereses del dinero invertido. Largas filas que recorren más de tres cuadras ya no incomodan a las personas que habitan en los alrededores de la entidad.

La demanda es tan alta que hay personas que se dedican a vender puestos. María Román, colombiana, lo hace desde hace seis meses. “Dependiendo de dónde me ubique puedo negociar entre USD 50 a USD 250 el puesto”. La mujer dice que llegan de todas partes. “La mayoría es gente que no tiene trabajo y estos intereses que les dan les ayudan para la alimentación. Los colombianos hacen inversiones que no sobrepasan los 10 millones de pesos.

En otra sede, ubicada en los alrededores del parque Bolívar, se identifican vehículos con placas ecuatorianas. Al igual que en la matriz, la gente espera su turno hasta que un empleado por el altoparlante da nombres y empieza a ingresar a las oficinas a recibir su turno. Las más de 100 personas allí apostadas expresan su malestar por lo ocurrido en Quito.

“La Policía mintió, dijo que nos habían estafado y aquí estamos cobrando los intereses”, dijeron con enfado y expresaron que no querían ninguna entrevista.

La llegada de DRFE a Pasto desde hace ocho meses tiene inquietas a las autoridades colombianas y ecuatorianas.

Nelson Cano, ex presidente de la Cámara de Comercio en Tulcán, señaló que el hecho de que las personas reúnan dinero para dejar a una captadora es riesgoso. “El comercio disminuye porque las personas se concentran en reunir dinero para dejar en un solo sitio”.

Por su lado, Patricio Zapater, director de la Unidad de Inteligencia Financiera en el Ecuador, expresó que es riesgoso que la gente crea en lo que les ofrecen estas entidades. “Es una estrategia para que las personas tengan confianza e inviertan hasta que ellos ponen las reglas”. Esas ya se imponen a partir de esta semana.

DRFE anunció que a los ecuatorianos ya no se les pagará el 50 ni el 70 % sino el 30%, por los problemas que surgieron en la capital.


Interfeder SA

La Compañía se constituyó legalmente. Esta fue inscrita por escritura pública y se hizo el registro en la Notaría 31 del Distrito Metropolitano de Quito , el 10 de junio del 2008.

Los montos de la pérdida son incalculables pero se habla de un aproximado de unos 10.000 millones de pesos. Entre los inversionistas hay personal policial y militar, tal como ocurrió en noviembre del 2005, con el caso del notario Cabrera.

A pesar de que esta empresa tenga una filial en el vecino país, la Policía no deja a un lado las investigaciones del destino del dinero que la compañía recibió de unos 17.000 clientes.

La empresa captadora de dinero solo pagará a los ecuatorianos el 30% de interés.

Fuente: http://www.elcomercio.com/noticiaEC.asp?id_noticia=227052&id_seccion=4

Entradas sobre el desarrollo de la estafa de DRFE y su método para engañar que queda demostrado con el cambio de planes para los incautos ecuatorianos. No olviden ver los enlaces de la columna de la derecha que muestra el funcionamiento del esquema Ponzi según la definición de wikipedía y otras fuentes.

http://denunciasymas.blogspot.com/2008/06/vuelve-el-avin-los-caleos-sern.html
http://denunciasymas.blogspot.com/2008/08/drfe-repetir-la-historia-de-people.html
http://denunciasymas.blogspot.com/2008/08/la-gran-estafa-del-suroccidente-en-la.html
http://denunciasymas.blogspot.com/2008/09/drfe-es-una-pirmide-lo-dijo-david.html
http://denunciasymas.blogspot.com/2008/09/gilberto-rojas-defiende-la-empresa-que.html
http://denunciasymas.blogspot.com/2008/09/caen-piedras-de-drfe-la-pirmide-del.html


Cerrada la filial de DRFE En Ecuador

http://denunciasymas.blogspot.com/2008/09/noticia-de-el-universo-los-sarmiento.html
http://denunciasymas.blogspot.com/2008/09/proyecciones-drfe-se-cae-trozos-se.html

Un poco de humor con DMG y DRFE, La paranoia de los pícaros amangualados y la terrible falta de creatividad a la hora de mentir.

Una persona que me ayuda a denunciar la oleada de estafas piramidales y que es experta en desenmascarar estafas encubiertas y maquilladas, me advirtió sobre un insólito y curioso caso de plagio, mentira y desvergüenza tremenda a la hora de inventar conspiraciones para engatusar a los inocentes creyentes.

Recuerden esta entrada que publiqué en mi blog hace un tiempo y que muestra la paranoia de David Murcia; léanla completamente y estúdienla a fondo, ya que es muy similar a un ladrón que está a punto de robar una residencia y cree que cualquier sirena que suena es del carro de la policía y cualquier persona que lo mira, es que lo está vigilado:

http://denunciasymas.blogspot.com/2008/09/drfe-es-una-pirmide-lo-dijo-david.html


Y si creen que yo puse esas barrabasadas en la boca de David Murcia, pues escúchenlo aquí:

Primera parte: http://www.youtube.com/watch?v=tHO-QgnhTi0
Segunda parte: http://www.youtube.com/watch?v=oDBY8FtbZ1Y



Ahora lean este comunicado de Carlos Alfredo Suárez de DRFE que copié al pie de la letra de la página web de proyecciones DRFE. Y claro, ríanse un poco de este par de incompetentes pseudoempresarios. Al final, Carlos Alfredo Suárez, el presunto autor del plagio pide perdón por los errores de gramática.


DICE CARLOS ALFREDO SUAREZ

CON EL RESPALDO DE DIOS Y NUESTROS INVERSIONISTAS SEGUIREMOS ADELANTE
Familia DRFE lamento comunicarles que estamos enfrentando la guerra declarada y ejecutada de manera vil por un grupo financiero al que yo Carlos Alfredo Suárez y DRFE tenemos plenamente identificado y que se ha constituido en nuestro enemigo principal.
Es el Grupo AVAL, liderado por el señor Luis Carlos Sarmiento Ángulo, dueño del monopolio bancario de nuestro país, conformado por el Banco de Bogotá, Banco popular, AV Villas y Banco de Occidente, entidades que nos han cerrado todas las cuentas bancarias.

Nos sentimos atacados y en guerra por el bloqueo permanente en que nos han tenido los Bancos antes mencionados. Declaro desde este momento responsable de lo que pueda pasar con nuestra gran empresa, con mi persona y con mi familia al Grupo AVAL y al señor Luis Carlos Sarmiento Ángulo y felicito a Bancolombia por haberse mantenido siempre al margen de esta persecución.
Como hasta la fecha hemos atendido y cumplido con todas las resoluciones, inspecciones, visitas y hasta allanamientos como si fuésemos delincuentes o grupos al margen de la ley, los bancos antes mencionados han optado por recurrir a "cochinadas y puñaladas traperas", que es la única forma de llamarle a ataques de semejante calaña, utilizando sus influencias políticas en las diferentes instituciones para atacarnos permanentemente, además del bloqueo bancario al que dichos bancos nos han sometido, como si fuésemos delincuentes, sin que exista una condena en nuestra contra. Y al calificarnos de delincuentes lo están haciendo con cada uno de ustedes, nuestros clientes, puesto que el dinero que se niegan a recibir en esos bancos es precisamente el dinero con el que las personas como ustedes prepagan sus bienes y servicios.
Se del poder que tienen tanto político como económico, pero también se que no los apoya el pueblo, porque sencillamente esos bancos se han dedicado a saquearlos, a dejarlos sin casa después de haberla pagado dos y tres veces, a despojarlos de sus bienes y su dinero con todos los permisos que les da, la superintendencia financiera para cometer semejantes infamias.
Entonces me pregunto, qué bien jurídico es el que se protege en este caso, el de esos bancos o el del pueblo??? Pues es claro que el de esos bancos y el pueblo tiene que despertarse ante esos abusos y esas infamias, porque la guerra no es contra DRFE sino contra cada uno de los colombianos a quienes estos bancos le quieren quitar la libertad constitucional y legal para disponer libremente de su dinero, de su propiedad privada, con el único fin de engordar sus arcas cada vez más mientras aumentan la cifras de pobres de nuestro país gracias a ese sistema financiero monopolístico y devorador ejercido por un solo grupo, el aval.
Es hora de hacer justicial!! Hago un llamado a mi familia DRFE y al pueblo colombiano para que le demostremos a, ese Grupo AVAL quiénes son los que mandan en este país; que tengan claro que se está metiendo con más de 44 millones de colombianos, todos somos el pueblo.
Todo aquel que su fortuna no pase de los 3 billones de dólares somos y seguiremos siendo pueblo.

Aquí, en Colombia, ya los estratos no importan; aquí se miden a las personas es por su fortuna y si no tienes fortunas de esas magnitudes simplemente te discriminan y te quieren aplastar.
Se de la cantidad de conspiraciones que han estado haciendo para acabar con el grupo, con esta Gran Familia DRFE y conmigo como persona natural.
El Grupo AVAL no tolera que yo sin pertenecer a su círculo social escaso, y sin ser banquero, y sin pretender entrar en negocios financieros, les esté ganando con mi inteligencia y mis estrategias de comercialización y fidelización de clientes.
Se sienten impotentes para ganar esta guerra con la libre competencia comercial. Por esta incapacidad que tienen, es que recurren a actos cochinos y de mala fe.
Sé que pueden llegar a estancias más viles, sé que hasta me pueden pretender matar, creyendo que eliminándome a mí como líder se acabará esta gran familia y esta causa que se ha convertido en una revolución económica.
Déjenme adelantarles que no será así y si he de morir por esta causa moriré tranquilo y orgulloso, pero jamás podrán acabar con la Gran Familia DRFE.
Ya está todo organizado, ya he dejado más de 50 estrategias de negocios, ya están las personas y las empresas listas para actuar y seguirá nuestro gran grupo organizado y siempre responsable. Todas las estrategias de negocios van siempre de la mano con beneficios a quienes participen de dichos negocios. Hay campo para todos y se puede seguir mejorando la calidad de vida de más colombianos.

Familia DRFE, no desfallezcamos, mantengámonos unidos en esta guerra somos más y somos el pilar de la constitución política colombiana. Somos el poder soberano, podemos crear, modificar, eliminar normas, a través de ese poder soberano.
Hagamos uso de nuestros derechos como ciudadanos y ganemos esta batalla contra el Grupo AVAL y su líder Luis Carlos Sarmiento Ángulo. No nos dejemos utilizar como títeres útiles sólo para hacer cada vez más ricos a este banquero.
Esta es una guerra declarada al pueblo colombiano, somos más y la voz del pueblo es la voz de Dios.

Colombia es un estado social de derecho que se fundamenta en la búsqueda del interés general y no del interés de unos pocos, entonces hagamos valer todo eso que está en nuestra constitución para que sea letra viva y no simples frases olvidadas y muertas en un libro que la gran mayoría de los colombianos ni siquiera conoce que existe y que puede hacerse realidad.

Hay que tener en cuenta y no descuidarnos al caer en muchas pirámides que están ofreciendo rendimientos altísimos, sólo para atraer a muchos incautos que van allí a meter su dinero solo por ganar algunos pesos adicionales. Tales como Global Vital de Catalina Duque, Jaime Osorio y Jorge Coral; GHI Grupo y otras cuantas más.
Esas pirámides y empresas que dicen asemejarse a nosotros están siendo impulsadas, al parecer, por los bancos del Grupo AVAL, puesto que presuntamente utilizan sus influencias para hacer que no toquen a esas pirámides... Hasta que se revienten.

Después quién les responde? Nadie.

Su estrategia salta a la vista no atacan a las pirámides, las dejan crecer sin que la justicia haga nada y luego cuando están llenas de personas inocentes de lo que pasa se acaban y entonces vienen los ataques de los medios de comunicación, que siempre tratan de enredar a DRFE con esas grandes pérdidas y problemas sociales, mientras quien sabe quién se queda con la plata.

Y quién es uno de los anunciantes más representativos de los medios de comunicación??? Pues los bancos que he mencionado, por eso no es posible que esos medios sean objetivos y tengan que cumplir la tarea encargada por esos anunciantes, ensuciar al grupo DRFE cada vez que una pirámide se derrumba.

Pero ya les descubrí el jueguito!!!

Piensen por un momento que si estas pirámides y empresas que dicen parecerse a nosotros estuvieran en manos realmente de personas del pueblo, hace rato se las hubieran cerrado y no habrían podido crecer, más aun con la guerra que tienen cazada contra las empresas que ofrecen beneficios y las pirámides, ya las tendrían fuera de base.

Si no han podido acabar con DRFE es porque no somos pirámide, porque no somos captadores de dinero y porque somos claramente una de las comercializadoras más grandes de Colombia, empresa sólida y con procesos e ideas claras, con una marca ya posicionada y valorizada, con un rumbo empresarial proyectado para más de 100 años de existencia y me atrevería a decir que para toda la vida. Siempre generando el beneficio para todas las comunidades; el mejoramiento de calidad de vida; el empleo; la generación de ingresos adicionales y hasta la repartición de la riqueza que se pueda generar entre todos los miembros de la Familia DRFE,
Hagan un ejercicio simple en cada región en donde están esas pirámides, saquen el dinero y ténganlo en sus manos, aunque sea sólo 15 días, para que vean que no tienen de dónde responder.

Es más, les propongo que saquen el dinero de esas pirámides y de esas empresitas que se dicen asemejar a nosotros y compren tarjetas prepago para adquirir bienes y servicios y los contratamos para hacer publicidad personalizada con mayores beneficios a los que le puede ofrecer cualquiera de esas pirámides.
Recuerden, sólo quieren robarles el dinero y generar un pánico colectivo del que pretenden responsabilizar a DRFE Y por eso hago un llamado a mi Familia DRFE y a los colombianos para que se despierten y vean la realidad.
Vuelvo y repito, las pirámides o empresas que se dicen ser similares a DRFE están siendo apoyadas, al parecer, por el grupo de bancos antes mencionados y lo que pretenden es hacerlas colapsar y quitarles el dinero a ustedes; ninguna pirámide actual pertenece realmente al pueblo.
La otra gran piedra en el zapato para este grupo financiero y de pronto para otros grupos económicos, es que les descubrí el secreto. La fórmula de cómo hacer grandes negocios que permiten obtener altísimas ganancias y no admiten que yo la ejecute y la comparta y la ponga al servicio del pueblo, pues ellos siempre han estado defendiendo sus intereses y no les importa para nada los intereses del pueblo.

Es por eso que debemos actuar como un pueblo unido, para vencer el abuso y la guerra que estos bancos nos están haciendo, hagamos valer nuestra constitución.

PREÁMBULO

El pueblo de Colombia, en ejercicio de su poder soberano, representado por sus delegatarios a la Asamblea Nacional Constituyente, invocando la protección de Dios, y con el fin de fortalecer la unidad de la Nación y asegurar a sus integrantes la vida, la convivencia, el trabajo, la justicia, la igualdad, el conocimiento, la libertad y la paz, dentro de un marco jurídico, democrático y participativo que garantice un orden político, económico y social justo, y comprometido a impulsar la integración de la comunidad latinoamericana, decreta, sanciona y promulga la siguiente:

CONSTITUCIÓN POLÍTICA DE COLOMBIA

ARTICULO 1o. Colombia es un Estado social de derecho, organizado en forma de República unitaria, descentralizada, con autonomía de sus entidades territoriales, democrática, participativa y pluralista, fundada en el respeto de la dignidad humana, en el trabajo y la solidaridad de las personas que la integran y en la prevalencia del interés general

ARTICULO 2o. Son fines esenciales del Estado: servir a la comunidad, promover la prosperidad general y garantizar la efectividad de los principios, derechos y deberes consagrados en la Constitución; facilitar la participación de todos en las decisiones que los afectan y en la vida económica, política, administrativa y cultural de la Nación; defender la independencia nacional, mantener la integridad territorial y asegurar la convivencia pacífica y la vigencia de un orden justo. Las autoridades de la República están instituidas para proteger a todas las personas residentes en Colombia, en su vida, honra, bienes, creencias, y demás derechos y libertades, y para asegurar el cumplimiento de los deberes sociales del Estado y de los particulares'.

Unámonos y hagamos valer nuestro poder soberano.

Por último, les estaré informando de cada puñalada que me quieran lanzar, ya han recurrido a todo, han querido acusarme de lavado de activos, vincularme con narcotraficantes, vincularme con grupos al margen de la ley, tratando de utilizar esa vil táctica de guerra para acabarme, pero les digo a toda mi Familia DRFE que estoy preparado para esos ataques, porque mi defensa es mi transparencia y la verdad.
En cuanto a su dinero no se preocupen, que el dinero y el sistema afortunadamente están a salvo gracias a las estrategias que ya tenemos desarrolladas, así que todos los procesos siguen y seguirán común y corriente, pues con eso no se pueden meter, si así fuese, ya hubiesen cerrando mis operaciones. Sólo buscan generar pánico colectivo.

Y recuerden que toda la Familia DRFE debe confiar en Dios, en mi, en la marca DRFE en la Gran Familia que ya está lista para el ataque.
Contamos con el apoyo de más de 150 mil familias, dispuestas a dar el todo por el todo; así mismo contamos con la admiración y pronunciamiento de apoyo de más de 2 millones de familias que también se sienten inconformes con el modelo económico actual y tradicional que nos han impuesto grupos como el Grupo AVAL. Personas que quieren el
cambio I ! ! I ! Familias enteras que claman justicial ! !
Seguiremos adelante, sólo Dios podrá acabar con esta Gran Familia DRFE
Gracias por su apoyo y que Dios los bendiga Saludos y abrazos fraternales.

“escrito originalmente, sin ayuda de asesores. Se piden disculpas por algunos errores de gramática que se puedan encontrar. Ha sido mi voluntad que no se modifique ni una sola palabra"

Carlos Alfredo Suárez


info@proyeccionesdrfe.com

Tomado al pie de la letra de aquí: http://www.proyeccionesdrfe.com/seccion.php?codigo=5&seccion=15

Nota agregada el 6 de octubre de 2008. Como dirían algunos “que oso tan peludo” que hizo el señor Carlos Alfredo Suárez, ya eliminaron de su página el discurso plagiado. Al que me pida pruebas de lo que he dicho en esta entrada, entre a esta dirección:

http://www.cmi.com.co/Contenido/Noticia.asp?nota=18750&seccion=14

Descargue el programa recomendado por la corresponsal de internet de CM&, y luego pídame una copia del archivo de la página web de proyecciones DRFE que yo descargué en el momento que se encontraba publicado el “discurso de Carlos Alfredo Suárez”.


Estoy asombrado del cariño que el señor Carlos Alfredo Suárez le tiene a David Murcia; a pesar de que este último personaje, creador de DMG, lo acusa de manejar una pirámide, propiedad del grupo AVAL diseñada para estafar; el señor Carlos simplemente omite esa parte del comunicado de David Murcia Y NO HACE NI EL INTENTO DE SACARSE LA ESPINA Y NO ACUSA DE NADA A DMG; ADEMÁS ES DE “ADMIRAR” LA DESFACHATEZ Y LA INCOMPETENCIA DE CARLOS ALFREDO AL TOMAR UN COMUNICADO AMPLIAMENTE DIFUNDIDO POR DMG. CUÍDENSE DE ESTE PAR DE COLEGAS EN EL DELITO, LOS VAN A DEJAR EL LA RUINA.



Extinción de dominio a dineros de DMG

Abelardo de la Espriella engaña a los clientes de DMG, pero no engañará a la ley; espero que la justicia por fin le ponga fin a esta pirámide antes de que el daño causado sea mayor.

Hace uno días, este abogado dijo que ya había una resolución absolutoria sobre el dinero decomisado en el Putumayo y que su devolución era inminente; me sorprende que aun hay gente cree en hombres que multiplican plata milagrosamente.


Miren:

Abelardo de la Espriella, abogado representante de DMG, aseguró que ya se profirió un fallo al respecto, pero que sólo falta la decisión final de la justicia.

“Ese caso está en el Putumayo, ya tuvo un fallo absolutorio, estamos esperando la decisión al respecto. Nosotros somos respetuosos de las decisiones judiciales, DMG siempre ha concurrido al requerimiento de las autoridades y lo seguiremos haciendo”, precisó el abogado.

Fragmento tomado de: http://www.caracol.com.co/nota.aspx?id=669492


Me asombra que tanta gente le creyera al defensor de los parapolíticos.

Superfinanciera le pone fin a una pirámide que ha estafado a cientos de incautos.

Superfinanciera ordena a la Sociedad Grupo Network Inversiones Ltda. (Hoy Grupo G Inversiones Ltda.) la suspensión inmediata y definitiva de la actividad de captación masiva y habitual de dineros del público.

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REVISTA DINERO:

Se derrumba la primera pirámide

La Superfinanciera ordenó el desmonte inmediato de la sociedad Grupo Network, que captaba dineros en forma masiva y habitual. DMG sigue investigada.


La Superintendencia Financiera ordenó el martes el desmonte inmediato de la sociedad Grupo Network Inversiones de Bogotá, que captaba dineros en forma masiva y habitual.

También instruyó a esa empresa para que devuelva de inmediato cerca de $40.000 millones a las personas que les habían entregado dineros.

Esta es la primera medida cautelar que se expide con tal fuerza contra una sociedad de esta naturaleza.

El superintendente Financiero anunció que las investigaciones contra la controvertida firma DMG continúan.



El objeto social de Grupo G era el de dar asesoría en la promoción, contratación y representación de pequeñas y medianas inversiones, así como desarrollar actividades recreativas, vacacionales, turísticas, deportivas, sociales y culturales.


Por qué caen.

La Superintendencia comenzó a actuar una vez que recibió informes de la Procuraduría y de oficinas municipales de impuestos, y de sus propios técnicos, que alertaban sobre operaciones de captación masiva de esa empresa.

En ese momento abrieron una investigación al Grupo G, cuyo informe final se entregó a mediados de junio. En ese momento conjeturaron que “la sociedad podría estar incurriendo en la conducta típica de la captación masiva y habitual, (…) por cuanto consideramos que recibe dineros del público, bajo el mecanismo de adelantar una campaña publicitaria para comercializar 2.500 títulos”, dice la Superintendencia.

Para establecer mejor el asunto, la Superintendencia realizó una visita de inspección en la cual encontró una operación abiertamente irregular.

El gerente de la empresa dijo que el Grupo se dedicaba a realizar ventas multinivel y que les pagaba un retorno de 100% en seis meses a sus aportantes como remuneración por la venta de 2.500 títulos de propiedad de un centro vacacional entre sus conocidos.

La Superintendencia encontró que desde octubre de 2007, un grupo de aportantes entregaba como mínimo $1 millón y suscribía un contrato de unión temporal, por el valor aportado. El aportante se comprometía a hacer una campaña publicitaria para comercializar 2.500 títulos de propiedad del Centro Vacacional Puerta del Meta que tenía un costo aproximado de $35.000 millones y el Grupo les prometía devolver el aporte y una utilidad.

Otro grupo firmaba un contrato de cuentas en participación en el que, con un aporte mínimo de $3 millones, se comprometía a comercializar 2.500 títulos del centro vacacional mencionado. A estos aportantes, seis meses después se les devolvía el aporte y un rendimiento, que salía de las utilidades del negocio de construcción y comercialización del proyecto.

Además, por la labor de referenciación y presentación de clientes a la sociedad, recibían una bonificación de $20.000.00 por cada millón que invirtiera el referido.

Aunque la sociedad adquirió el terreno para el centro vacacional, hasta febrero no había vendido ningún título de propiedad del proyecto. “Los anteriores hechos, permiten inferir que la sociedad Grupo Network Inversiones Ltda. a la fecha de realización de la visita de inspección, no tenía debidamente soportada la existencia del proyecto de inversión denominado “Centro Vacacional Puerta del Meta” y no había realizado labores de comercialización y venta de los títulos de propiedad, elementos que justifican según los contratos suscritos, la consecución de recursos del público”, señala la Superintendencia.

Quedaba claro que las utilidades que se les entregaban a los aportantes no podía provenir, como lo anunciaban, de utilidades del proyecto.

“Puede concluirse que la realidad jurídica y económica demuestra la existencia de un mecanismo de captación de recursos, cuyo único propósito es reconocer una utilidad igual al valor de la suma inicialmente recibida cuyo origen exclusivo, contrario a lo que afirman los contratos, es el desarrollo de la actividad de captación de recursos, que ofrece los flujos necesarios para responder por las sumas en la medida que se van haciendo exigibles”, añade la Súper.

Fuente: http://www.dinero.com/noticias-on-line/derrumba-primera-piramide/53031.aspx


Más información en el blog de víctimas del grupo G inversiones Ltda. http://denunciasymasestafagrupogltda.blogspot.com/

Proyecciones DRFE se cae a trozos, se previene la estafa en Ecuador, mientras que en Colombia siguen las filas de incautos regalando su dinero.

Videos sobre la estafa de proyecciones DRFE en Ecuador. DRFE se ha expandido a varios países de Suramérica, lo que explica claramente por que aun no ha colapsado completamente esta pirámide de captación ilegal.

http://www.confirmado.net/index.php?act=det_noticia&no_codigo=16744&cn_codigo=2

Los estafados por Interfeder-DRFE en Ecuador pueden ser investigados por USUREROS jajaja Por cobrar más interés que el banco más ladrón del mundo, que ironia e ingenuidad. http://www.confirmado.net/index.php?act=det_noticia&no_codigo=16723&cn_codigo=2&es_codigo=4

www.eluniverso.com 12h30

Fiscalía inicia instrucción fiscal en contra de detenidos de Interfeder

Septiembre 26, 2008


La Fiscalía General de la Nación inició este viernes una instrucción fiscal en contra de las 23 personas detenidas ayer durante un operativo simultáneo a varias oficinas de la empresa Casa de Valores Interfeder S.A., dedicada supuestamente a la captación ilegal de dinero.

La orden la dictó el fiscal general Washington Pesántez, por lo que el Juzgado Segundo de lo Penal de Pichincha dictó orden de prisión preventiva en contra de los detenidos, por el delito de lavado de activos.

Interfeder operaba con tres oficinas al norte de Quito y otra en Lago Agrio (Sucumbíos). Todas fueron allanadas, y el personal detenido, tres de los cuales, de nacionalidad colombiana, se desempeñaban como administradores de la empresa.

En el operativo se decomisó, además, cerca de 300.000 dólares, dinero que se devolverá a los afectados que justifiquen sus depósitos, dijo Pesántez.

La empresa, cuya matriz estaba en Colombia pero registrada con el nombre de Proyecciones DRFE, estaba en proceso de constituirse como casa de valores Interfeder S.A. en Ecuador, por lo que hasta el momento es considerada como fantasma, dijo el Fiscal. Agregó que desde la matriz se enviaba, de manera camuflada, por vía terrestre, $ 500.000 diarios a la agencia en Quito.

Señaló que Interfeder puede tener otras agencias en Venezuela, Chile y Bolivia.

A todos los detenidos se les inmovilizaron las cuentas bancarias y se prohibió la enajenación de sus bienes, reportó Citynoticias (89.3 FM en Guayaquil).

La Policía, por su parte, informó que ascienden a 28 los detenidos por este caso de estafa, informó el noticiero de Ecuavisa.


Afectados

Alrededor de 8.000 personas, entre ecuatorianos y colombianos, pueden verse afectadas por la empresa allanada ayer.

La superintendenta de Bancos, Gloria Sabando, indicó que Interfeder S.A. estaba, desde hace dos meses, en proceso de creación como casa de valores y proyecciones en la Superintendencia de Compañías, por lo que no estaba habilitada para recibir dinero en efectivo.

"Las empresas Intefeder S.A. y DRFE, que realizaban capataciones de dinero en Quito y Lago Agrio, no estaban debidamente autorizadas para ejecutar este tipo de operaciones", dijo Sabando.

Fuente: http://www.eluniverso.com/2008/09/26/0001/10/A201752A12014D2FB65ADB8BFDFAF3D1.html

http://www.eldiario.com.ec/

Desarticulan a captadores

La Fiscalía y la Policía incautaron $215.301 y 405.500 pesos colombianos en Quito y $76.111 USD en Nueva Loja; habiéndose detenido, además, a 28 personas de las cuales 5son de nacionalidad colombiana y 23 ecuatorianos.

En el momento de su detención, dichos individuos se encontraban captando dinero del público. Los ciudadanos colombianos actuaban como representantes de INTERFEDER, una empresa captadora ilegal de dinero, que ofrecía hasta el 50% de interés mensual.

Los operativos que se llevaron a cabo fueron simultáneos en las ciudades de Quito y Nueva Loja, en donde se allanaron los locales en los que dicha empresa funcionaba; allí se encontraron armas de grueso calibre, municiones y vehículos. De los primeros análisis de las investigaciones efectuadas, se presume que esta actividad está relacionada con el lavado de dinero.

La Superintendencia de Compañías y la Unidad de Inteligencia Financiera, aportaron datos en las investigaciones, lo que permitió planificar los operativos.

Fuente: http://www.eldiario.com.ec/noticias-manabi-ecuador/93034-desarticulan-a-captadores



http://www.elmercurio.com.ec/

Captación ilegal de dinero 2008-09-26

QUITO.- En dos operativos simultáneos realizados en Quito y Nueva Loja, la Policía y la Fiscalía desbarataron una banda colombo-ecuatoriana, dedicada a la captación ilegal de dinero que podría estar vinculada, con la millonaria estafa ocurrida en la ciudad fronteriza de Ipiales.

Así informó ayer, el fiscal, Washington Pesántez, quien dijo que este hecho es el resultado de acciones coordinadas, entre la Unidad de Lavados de Activos de la Procuraduría y las superintendencias de Bancos y Compañías cuyo propósito es evitar “otros casos Cabrera”.

El operativo dejó como saldo 28 detenidos, cinco de estos colombianos y los restantes 23 ecuatorianos. Se incautó en Quito 215.301 dólares en efectivo y 405.600 pesos colombianos; mientras que en Nueva Loja, 76.111 dólares y gran cantidad de armas de fuego, municiones y vehículos.
La banda actuaba bajo la razón social de Interfer cuyos representantes legales sn colombianos. La compañía ofrecía hasta el 50% de interés mensual, es decir 600% al año, “eso es para replay”, comentó.

De las primeras investigaciones, mencionó Pesántez se presume que esta actividad está relacionada con lavados de activos y fraude, pues por un lado se captaba el dinero, y por otro, parece ser la fórmula para lavar dinero ilícito.
Según el Fiscal, en las investigaciones se trata de establecer vínculos entre Interfer y los captadores de recursos que estafó a miles de colombianos y ecuatorianos en la ciudad de Ipiales.

Por ello, indicó que ha solicitado información a Colombia, pues está seguro de que los autores intelectuales del ilícito están en ese país
Reveló también que en Nueva Loja se vio obligado a pedir apoyo al Ministro de Defensa y a la Policía para que se libere a los Agentes Fiscales, Fiscal de Sucumbios y policías que fueron retenidos por los perjudicados.

El fiscal Pesántez hizo un llamado a la ciudadanía a evitar ser engañados, pues se trata de un negocio rentable en perjuicio de incautos. (ANL)

Fuente: http://www.elmercurio.com.ec/web/titulares.php?seccion=fzuyEtT&codigo=roMrcfOQBb&nuevo_mes=09&nuevo_ano=2008&dias=26¬icias=2008-09-26


Más información con imágenes.
Desarticulada la captadora ilegal DRFE en Ecuadosr:

http://www.ecuadorinmediato.com/noticias/88245

Más noticias de la estafa en Ecuador.

La magia de tener dinero fácil tiene su truco:
http://www.ultimasnoticias.ec/noticiaUN.asp?id_noticia=20398&id_seccion=7

Al filo de la estafa ¡y frescos!
http://www.ultimasnoticias.ec/noticiaUN.asp?id_noticia=20373&id_seccion=7

Ascienden a 8.000 personas estafadas por empresa fantasma colombiana
Además 28 son ahora los detenidos. Los 291.400 dólares y los 405.000 pesos incautados serán depositados en una cuenta del Banco Central.

http://www.telegrafo.com.ec/policiales/noticia/archive/policiales/2008/09/26/Ascienden-a-8000-personas-estafadas-por-empresa-fantasma-colombiana.aspx

Noticia de El Universo. ¿Los Sarmiento Angulo defendiendo sus intereses en Ecuador? Cerrada en Quito una filial de proyecciones DRFE.

¿Otra notaría Cabrera?


Una empresa que captaba dinero fue cerrada en Quito. Hay 28 presos.



Septiembre 26, 2008
QUITO


Antinarcóticos detuvo a 28 personas. Clientes reclaman su dinero y rechazan medida.

Medio centenar de clientes de Interfeder S.A. se apostaron afuera de la Jefatura Provincial Antinarcóticos de Pichincha, la mañana de ayer, para protestar por la incautación de la empresa, lo que generó la detención de 28 personas.

En la multitud se encontraba Margarita (nombre protegido). “¡Por qué cerraron las oficinas, si nos hacía un bien!”, gritaba. Estaba furiosa y decía que hay 17.000 personas como ella.

Margarita entregó hace dos meses $ 15.000 a la empresa y a los 33 días le devolvieron el 50% de interés, es decir, 7.500 dólares, más el capital.

Como todo salió bien, cuenta, hace dos semanas volvió a dar otros $ 15.000. Ahora, tiene miedo de perder ese dinero por la incautación de la empresa.

Para probar la entrega de ese monto, Margarita mostró un vale de la compañía. Ahí se indica la suma y el tiempo de la inversión (un mes).

Al reverso, el papel indicaba además que tenía el valor de una letra de cambio. En la parte inferior daba las direcciones de la empresa, los teléfonos y el correo electrónico, que no pertenecía a ninguna cuenta privada: interfederecuador@gmail.com.

Además, el documento tiene impreso el logotipo de la empresa Proyecciones DRFE, de Colombia. Lo que sucede, afirmó Margarita, es que Interfeder es una filial de esa compañía que, en el país del norte, hace lo mismo.

Otro perjudicado, que pidió la reserva de su nombre, contó que los clientes viajaban a la localidad colombiana de La Hormiga, al norte de Sucumbíos, para hacer los depósitos. Hace un año la empresa abrió una filial en Nueva Loja y hace tres meses, tres oficinas en Quito.

El fiscal general de la Nación, Washington Pesántez, informó que “se incautaron en Quito 215.301 dólares y 405.600 pesos colombianos en efectivo” y “en Nueva Loja, $ 76.111”.

Mientras, Ramiro Mantilla, de la Jefatura Antinarcóticos de Pichincha, les explicó a la multitud que la empresa fue incautada para investigar qué hacía con el dinero que captaba y que solo las reguladas por la Superintendencia de Bancos pueden recoger dinero de la gente.


DETALLES: El hecho

Protesta
En las afueras de la Jefatura Antinarcóticos de Pichincha los clientes pedían la libertad. Ellos tenían a mano la publicación de la Revista Judicial de diario La Hora, del 14 de agosto del 2008. Ahí consta un comunicado firmado por el superintendente de Compañías, Pedro Solines.

Constitución legal
Interfeder S.A. se constituyó por escritura pública, otorgada ante la Notaría 31ª del Distrito Metropolitano de Quito, el 10 de junio del 2008.

Fuente: http://www.eluniverso.com/2008/09/26/0001/10/BFF781CE435C4723906BBED635D0D561.html


Está claro que el desespero por saltar fronteras y montar más oficinas deja ver que se trata del esquema Ponzi y uno que otro chanchullo.

Testimonio de una de las víctimas del grupo G inversiones Ltda. Dos preguntas para desenmascarar ofertas fraudulentas.

Muchas personas no tienen el valor suficiente para formular las preguntas que les rondan la cabeza cuando asisten a una presentación del grupo g inversiones Ltda. En gran parte, esta falta de valor es debida a la sensación que presienten se establecerá en el ambiente de optimismo, que ha creado el orador entre sus asistentes. Esa sensación es la negatividad entre personas que idolatran el optimismo como principal artífice del éxito financiero.

En gran medida, el optimismo es la mayor fuente de motivación para conseguir cualquier cosa en esta vida pero, en el mundo de las cuentas en participación o multinivel, el optimismo es sinónimo de ignorancia. Ser optimista es no hacer preguntas negativas pero, ¿qué son preguntas negativas?. Preguntas negativas son aquellas que hagan peligrar el cierre de una venta.

A muchas personas les abordan decenas de preguntas que no se atreven a realizar para no sentirse fuera de lugar en una presentación. Conseguir un equilibrio lógico entre el impacto social de las preguntas y la coherencia de las mismas, es vital para conseguir arrancar una respuesta que nos ayude a identificar una posible estafa.

Muchos emprendedores se aventuran a realizar preguntas intrascendentes para alimentar su espíritu combativo pero, en realidad, no es lo que debemos buscar ante esta clase de personas llamados directores nacionales. No es suficiente tener mucha información y lanzar preguntas indiscriminadamente, a las que muy pocos líderes multinivel podrían responder sin estar especializados en todas las materias. Formular preguntas lógicas, humildes y socialmente aceptadas es lo que pondrá contra las cuerdas a un orador si no es capaz de contestarlas.

Nuestro objetivo es averiguar si nuestro tiempo y dinero peligran antes de tomar la errónea decisión de unirnos a un negocio multinivel o cuentas en participación. Dos preguntas básicas, a las que cualquier ser humano podría responder, serían las siguientes:


1. ¿Tiene garantía el producto o la oportunidad de negocio?

2. ¿Cómo es posible que este gran producto o esta fantástica oportunidad no disponga de ninguna garantía?


El secreto es conseguir cualquier cosa de la forma más rápida y sencilla. Estas dos preguntas serán bien asimiladas por el resto de los asistentes a la presentación y nunca serán rechazadas. No importa la gran formación universitaria de la persona que pregunta, ni tampoco importa la experiencia adquirida a lo largo de los años, al igual que tampoco importan las habilidades para persuadir y hacer cambiar de opinión a cualquier persona. Nada de eso importa si un simpatizante del grupo g no comprende las preguntas y las identifica con la negatividad de la que huye y juzga.

Estas dos primeras preguntas irán como la seda. Las posteriores preguntas, causarán en los oradores el mismo efecto que causa una mosca intentando meterse en un ojo. Lo importante no es el efecto causado en los oradores sino el efecto causado en los asistentes. Si la repuesta del orador dista demasiado de un ’si’ o un ‘por supuesto’, usted estará ante una estafa y el vendedor intentará de mil formas esquivar su pregunta si no tiene un rotundo ’sí’ como respuesta.

Tener una garantía en los productos o incluso en la oportunidad del negocio, no es sólo una cuestión de legalidad o de ética empresarial. Tener una garantía aumenta las ventas un 700% y, curiosamente, sólo 1 de cada 3 clientes descontentos hacen uso de su garantía. Esto quiere decir que, si existen 1000 clientes en la empresa y 100 clientes no están contentos con el producto o la oportunidad, sólo 33 solicitarán la devolución de su dinero.

Tener una garantía aumenta las ventas de una empresa y es un objetivo primordial en el plan de marketing de una empresa seria y solvente. Es una práctica tan usada que cualquier cliente potencial espera ver en cualquier tipo de empresa y, en su defecto, la sorpresa de la ausencia de garantía le haría desistir de su compra. ¿Por qué una empresa como el grupo g debería de ser diferente?


No tener una garantía puede significar dos cosas:

1. Que el porcentaje de devoluciones sea tan elevado que la rentabilidad sea nula y la empresa quiebre. Esto sería debido a la pésima calidad de toda la empresa en general y a la consciencia ejecutiva de la mala calidad de los productos o servicios. Quiere decir que no sería posible ofrecer una garantía porque perderían demasiado dinero.

2. Que los propietarios sean conocedores del número de devoluciones que obtendrían y aún así, decidan continuar su proyecto sin una garantía. Este es el caso más habitual que tantas empresa como el grupo g explotan para conseguir unos ingresos rápidos sin las desilusiones del recorte de las comisiones de sus distribuidores, provocadas por las devoluciones.

Empresas que no cumplen con las políticas de garantía, están condenadas al fracaso y rozan la ilegalidad incuestionable. Como ejemplo ilustrativo de la importancia de una garantía, un conocido líder y fundador de varias empresas multinivel, nunca ofreció ningún tipo de garantía a todos sus clientes y distribuidores que pasaron por todos sus negocios. El resultado nos ha sorprendido enormemente. No sólo esas empresas han fracasado sino que, además, han dejado de existir en menos de dos años, desapareciendo completamente.

Todo ser humano necesita sentirse protegido y respaldado. Todo emprendedor busca la forma de acertar con sus inversiones y necesita confiar plenamente en que el destino de su dinero estará también bien protegido. Eso se consigue con un buen producto respaldado con una buena garantía.

Cuánto más tiempo dure la garantía, mejor y más rentable es para una buena empresa. Cuanto menos tiempo dure la garantía, mayor será la duda y falta de confianza de sus clientes potenciales, y menor será el tiempo de vida de esa empresa.

Espero que este primer análisis sobre la inminente estafa del grupo g inversiones Ltda. les ayude para aclarar dudas de lo inevitable, soy víctima de estos estafadores por ignorancia; por creer en su consorcio; sus proyectos y en el dinero fácil y espero que ustedes no caigan en lo mismo.

Quizá esté equivocado sobre mi análisis y el grupo g inversiones cumpla para bien de todos, DIOS LOS BENDIGA Y NOS ILUMINE " el señor es mi adoración, mi camino al éxito y mi salvación"


Fuente: http://denunciasymasestafagrupogltda.blogspot.com/2008/08/milena-responde-al-comentario-del-sr.html

Blog de víctimas del grupo g inversiones Ltda: http://denunciasymasestafagrupogltda.blogspot.com/

¿Son más usureros los bancos de Sarmiento Angulo, o los clientes de DMG y DRFE?. La doble moral de los marranos de pirámide...

En caracol radio, me enteré que en Colombia, un grupo de científicos de Discovery Channel había descubierto una nueva especie de marrano en Colombia conocida como marrano de pirámide; esta especie tiene una asombrosa particularidad que no tiene ninguna otra especie; el marrano de pirámide se transforma en tres especies diferentes de acuerdo al momento. Antes de llegar la empresa, es un marrano, cuando llega la empresa, van a entregar la plata como un cordero y cuando se vuelan con la plata, se convierten en tigres.

Eso es lo que me alcanzo a acordar sobre la investigación de Discovery Channel, pero lo que me asombra, es que este tipo de gente maneja una extraña doble moral; para ellos los bancos son usureros y ladrones por los intereses que cobran y yo también estoy de acuerdo, pero lo insólito es que a ellos no les importa cobrarle a David Murcia un interés que oscila entre el diez y dieciséis por ciento mensual, mucho más de lo que cobraría el banco más ladrón del mundo; ahora imagínese a las personas que le prestan dinero a un señor Carlos Alfredo Suárez con un interés del setenta por ciento mensual, un interés que ni el banco más ladrón del mundo cobraría a sus clientes. En definitiva, si los bancos arruinan al pueblo con los intereses que cobran; el pueblo pronto arruinará a David Murcia y a Carlos Alfredo Suárez cobrándole más interés que el banco más ladrón de la tierra. Como dice el refrán, con esto de la pirámides: ”primero se acaba el agua masa que los marranos”.


Siguiendo con marranos, hace unos días me citaron una jocosa historia en el diario El Tiempo que quiero darles a conocer a continuación.




Marrana Multinivel.
13/03/08 Por:gilbertoroncancio

En estos días de efervescencia y calor cuando las pirámides, cadenas y demás negocios arrebatan los lánguidos ahorros que incautos compatriotas depositan con la ilusión de recibir un jugoso beneficio, el cual solo obtiene el bribón que decide abrir la oficina; aprovecho para contar una historia de lo que prometía ser la solución a los problemas de hambre y pobreza que agobiaban a una comunidad asentada en un lejano pueblito de nuestra querida nación.

No es mi intención retomar este trillado e inaudito tema, solo voy a contar una historia de la vida real de la cual he sido testigo de primera mano y en la cual los marranos no son los inversionistas sino los generadores de riqueza o para decirlo mejor son la riqueza misma...

También aclaro que para no herir susceptibilidades sólo mencionaré que la historia se desarrolla en un departamento de reciente formación, en un municipio que lidera las indecorosas listas de corrupción del país. Como parte de mi trabajo me trasladé al municipio a evaluar el plan de gestión social de una empresa con influencia en la zona; para ello fui invitado a una escuela en donde se iba a realizar la presentación de uno de los proyectos de inversión social cuyo bajo costo y cubrimiento garantizado lo iban a catapultar como un modelo digno de imitar alrededor del mundo (o mejor, del tercer mundo).

Acudí muy interesado al acto con un compañero y nos dispusimos a escuchar la maravilla que nos mantuvo expectantes durante días, así que pasamos a un salón de clases en el cual había un papelografo con una pirámide dibujada. Hasta ahí nada extraño, las rarezas comenzaron cuando llegó el expositor y pintó en la cima de la pirámide un malogrado chonchito. El plan de inversión propuesto consistía en que la empresa como parte de su inversión social daba en comodato a determinada familia una marrana y una cantidad suficiente de concentrado para un año; durante ese año la marrana debía ser preñada por un voluptuoso semental y los frutos de la unión se dividirían así: una pareja de lechones para la empresa y el resto para el beneficiado.

Culminado este primer ciclo, la marrana pasaba a otra familia donde repetiría la operación año tras año (no me atreví a preguntar por cuanto tiempo); mientras tanto los marranitos recogidos iban a parar a otras familias beneficiadas creando un increíble efecto multiplicador el cual debía elevar la producción de marranos a niveles que envidiarían en la propia China.

Finalizada la exposición me levanté y fui al baño para pellizcarme y echarme agua fría con el fin de saber si la propuesta era en serio y de ser así, para evitar un ataque de risa. Posteriormente retorné al salón con el fin de terminar la reunión sin manifestarle al expositor nuestro escepticismo, pues no creíamos que la cochambrosa pirámide fuera a ser un exitoso modelo de inversión social.

Ya en la ciudad traté de buscar numerosas explicaciones para rechazar el proyecto, incluso pensé en consultar a los defensores de derechos de los animales, para que me asesoraran sobre legislación acerca de la explotación sexual de marranas o trata de marranas; me propuse acudir a conceptos médicos que persuadieran a los proponentes del proyecto, teniendo en cuenta los nocivos efectos de una dieta a base de porcinos, incluso pensé en proponer una asesoria sicológica o unas vacaciones pagas para la marrana, pero nada sirvió para disuadirlos y pese a que se objetó el proyecto, éste se llevó a cabo porque una idea tan valiosa no merecía ser archivada.

Hace unos días viajé para hacerle seguimiento al plan finalmente aprobado y ejecutado. Al visitar de nuevo la escuelita recordé la pirámide porcina y decidí preguntar, la repuesta fue aun más risible que la misma propuesta, aunque previsible teniendo en cuenta el carácter festivo e inmediatista de los habitantes del pueblito. Esto fue lo que pasó:

El programa estaba beneficiando las primeras familias hasta que una plaga virulenta, marranicida, de proporciones bíblicas acabó totalmente con los marranos del programa; las primeras investigaciones no arrojaron datos sobre el origen de la misteriosa peste.

Lo “sorprendente” del caso es que a la peste le bastó con los dos días previos a las fiestas patronales para acabar con los chanchos. Según los pobladores se trató de una muerte anunciada puesto que durante las festividades siempre ocurrían estos episodios de mortandad de cerdos, gallinas, chivos y ocasionalmente de reses en el pueblo; desafortunadamente la empresa no lo tuvo en cuenta ni tomó los correctivos necesarios.

Ante esta debacle hubo habitantes que expresaron su preocupación ya que pensaban que ante el desafortunado fenómeno, la empresa iba a suspender el programa y eso afectaría considerablemente el condumio en las próximas fiestas. Investigando un poco más, me enteré de que la mortandad no respetó ni a los sementales, es más, no dejo ni los cadáveres para poder establecer las causas del deceso. Afortunadamente lo memorable de las fiestas, en donde abundó la bebida y la comida (en especial la carne de cerdo) fue que todos los afectados olvidaron rápidamente el horrible percance y sus consecuencias.

Espero que esta historia sirva como ejemplo y evite que más incautos resulten sacrificados (como ocurre siempre con los marranos), en uno de estos multiniveles tan de moda en la otrora tierra del sagrado corazón y actualmente mejor conocida como la tierra de los faraones por sus numerosas pirámides.

Fuente: http://www.eltiempo.com/participacion/blogs/default/un_articulo.php?id_blog=3019575&id_recurso=400003563

Cuando abras la boca para decir “me están pagando”, piense en las personas que perderán su dinero. Para que tú puedas ganar muchos deben perder.

Cuando abras la boca para decir “me están pagando”, piense en las personas que perderán su dinero. Para que tú puedas ganar muchos deben perder.

Recordemos que DMG fue intervenida al encontrarse muchas fallas en su funcionamiento; una de esas fallas, fue el incumplimiento en el objeto social, ¡cuidado con esto! Ahí se ve clara mente que el negocio no es precisamente vender bienes y servicios.


Anexo la publicación echa por la revista dinero:



Revista Dinero.

DMG sometida a control jurídico

El Supersociedades ordenó el sometimiento a control de DMG al encontrar varias irregularidades de tipo jurídico, contable, financiero y administrativo.


El Superintendente de Sociedades, Hernando Ruiz López, confirmó que a partir del próximo lunes comenzará el proceso de judicialización de por lo menos 20 empresas que captaron de manera ilegal recursos del público a través de las llamadas pirámides.

"Yo creo que hemos hecho la tarea bien y la próxima semana se conocerán avances de estos procesos que cuentan con el respaldo de la Fiscalía General de la Nación", dijo el funcionario. Ruiz sostuvo que la superintendencia y otras entidades del estado se han dedicado a vigilar a las empresas más grandes, que son las que han producido el mayor daño por su magnitud y la cantidad de recursos que captaron del público.

El funcionario aseguró que el primer paso ya se dio con la judicialización de una empresa en Villavicencio, y que en camino vienen unos procesos muy avanzados. Señaló además que en este proceso la Fiscalía ha sido pieza clave y fundamental en el proceso de judicialización de estas 20 empresas, que se dedicaron al conocido juego de las pirámides.

Dentro de la investigación se encontraron incumplimientos de orden contable y jurídico, los cuales se basan en la ausencia de soportes de inyección de capital y pagos al representante legal y revisor fiscal.

Igualmente, no se encuentran balances actualizados sino a diciembre 31 de 2007. Estos resultados se ponen a disposición de la Fiscalía, la Dian, la Superfinanciera y otros que tengan interés.

La Supersociedades también profirió cargos por hechos similares contra seis personas naturales y una persona jurídica relacionadas con DMG Grupo Holding S.A., y se decretó de oficio una investigación administrativa.

Además, de acuerdo con las investigaciones de Supersociedades, la representante legal de la compañía ha obstaculizado el desarrollo de las diligencias ordenadas.


Irregularidades halladas por Supersociedades

Libros de Comercio:
- Los libros diario y mayor de balances no son llevados en debida forma


Incumplimiento estatutos sociales:

- Incumplimiento de los estatutos sociales al no convocar al máximo órgano social a reunión ordinaria de accionistas en los tres primeros meses del año.

- No se encontraron actas del máximo órgano social ni de la Junta Directiva en las que se hubiera fijado remuneración al Revisor Fiscal ni a la Representante Legal. Tampoco se encontró que se les haya pagado remuneración alguna.

- No se han designado miembros suplentes de la Junta Directiva.


Pago capital inicial y aumentos:

- No hay evidencias de recibos de caja sobre pago del capital inicial por parte de los accionistas ($100´000.000), pese a que en la escritura de constitución se afirma que fue totalmente pagado

- Tampoco respecto de un aumento de capital a $250´000.000.

- Las 15.000 acciones de ese aumento fueron colocadas sin reglamento de suscripción.


Causal de vigilancia:

- Pese a que desde el 1 de abril de 2008 la sociedad está incursa en causal de vigilancia ante Supersociedades, no ha informado de tal situación.


Conservación de documentos:

- La sociedad no suministró a los funcionarios de Supersociedades el informe de gestión ni el dictamen de revisor fiscal, estados financieros o proyecto de distribución de utilidades de 2007.

- Pese a que la sociedad no generó ingreso alguno desde su constitución en abril de 2007 hasta el cierre del ejercicio de 2006 (31 de diciembre), los accionistas aprobaron no distribuir utilidades y trasladarlas a una reserva ocasional.


Desarrollo del objeto social: ATENCIÓN A ESTO.

- No fue posible establecer si la actividad principal que está desarrollando DMG Grupo Holding S.A. (recepción de dineros del público por venta de Tarjetas Prepago DMG), guarda relación con el objeto social ("Explotar, producir, comercializar, comprar y vender, intermediar en la adquisición, en Colombia o en el exterior, de toda clase de electrodomésticos, vehículos, muebles y equipos para hogar y oficina, medicinas naturistas y productos naturistas").

- Debido al atraso contable, no fue posible establecer si efectivamente la sociedad está intermediando en la adquisición de bienes y servicios a través del sistema de tarjeta prepago DMG.

- No fue posible conocer cuáles fueron los productos que adquirieron los clientes a través de la tarjeta prepago en DMG Comercializadora Virtual y Droguería Farmacentry Calle 130, entre otros, impidiendo además conocer si fue recaudado el IVA.

- Tampoco fueron suministrados los soportes, impidiendo conocer si efectivamente los clientes adquirieron productos y/o servicios de los proveedores y si fue recaudado el IVA (más de $5.840 millones)

- De la revisión selectiva efectuada a varios documentos y comprobantes de las "tarjetas prepago", todos suscritos por el cliente, que soportan el recaudo del dinero y la adquisición de productos, las firmas autógrafas son diferentes, no obstante corresponder a la misma persona.

- De una prueba selectiva y muestra de 126 clientes, la compañía DMG Grupo Holding S.A., entre 14 de septiembre y 31 de diciembre de 2007, recaudó en efectivo la suma de $1.527´571.000 y solo 22 de esos clientes efectuaron consumo de la tarjeta por tan solo la suma de $17´912.720, "lo cual permite inferir que no todos los recursos recaudados en efectivo de los clientes, son consumidos mediante la utilización de la tarjetas prepago DMG".


Hechos económicos:

- Según balance general a 31 de diciembre de 2007, certificado y dictaminado, la contabilidad de la compañía no refleja su realidad económica.

- Según planilla del 2 de abril de 2008 de la transportadora de valores "TransVal Ltda", figura que dicha transportadora entregó a la firma L&A Asociados Ltda. (contador) la suma de $148´020.000 en efectivo, sobre lo cual no fue suministrada ninguna respuesta a Supersociedades

- El Contrato de Cuentas en Participación que suscribió la compañía en calidad de asociada oculta el 20 de noviembre de 2007 con la sociedad Inversiones Sánchez Rivera y Cía. S.A. (asociada gestora), por la suma de $22.000´000.000, el cual fue adicionado, según otrosí del 21 de diciembre de 2007 en la suma de $47.000´000.000, no está registrado en la contabilidad. Tampoco se encontró evidencia del pago del impuesto de timbre del referido contrato.

- La cuenta del activo denominada Intangibles refleja un saldo de $1.000´000.000, el cual corresponde al anticipo que realizó la sociedad DMG Grupo Holding S.A. a Grupo DMG S.A. para el uso de la marca. Sin embargo no fue presentado a Supersociedades el respectivo soporte (contrato) que permita establecer la razonabilidad de dicho saldo.

- La sociedad está incurriendo en gastos que no guardan relación de causalidad con su objeto.

- Según balance general a 31 de diciembre de 2007, el total del activo asciende a la suma de $44.984´839.597, de los cuales $34.488´930.673 corresponde a anticipos. Así mismo, el total del pasivo asciende a la suma de $44.736´251.635, de los cuales $42.723´013.690 corresponden al pasivo con sus clientes por concepto de recaudos de dinero en efectivo.

-La sociedad, para el conocimiento del cliente, no tiene establecida una medida de control interno o política que le permita verificar la actividad económica del mismo y la procedencia de los recursos que éste entrega en efectivo a la compañía


Antecedentes

En el presente semestre han sido adelantadas tomas de Información a las sociedades Grupo DMG S.A., Inversiones Sánchez Rivera y Cía. S.A., DMG Grupo Holding S.A., Cenco Tecnología Ltda., Productos Naturales DMG S.A., Body Channel S.A., DMG Publicidad y Mercadeo Colombia S.A, Bionat Labs S.A. y Global Marketing Colombia S.A.

En virtud de tales diligencias se determinó que existe grupo empresarial entre las citadas compañías, para lo cual la Superintendencia de Sociedades profirió el acto administrativo por medio del cual se corre traslado a la sociedad de dicha situación.

Si bien la sociedad Grupo DMG S.A. suspendió la operación desarrollada consistente en "la recepción de dineros del público mediante el mecanismo de venta de Tarjetas Prepago DMG", con ocasión de la medida cautelar ordenada por la Superfinanciera, dicha operación la continuó desarrollando a partir del 14 de septiembre de 2007, la sociedad DMG Grupo Holding S.A. (la cual tiene como accionistas mayoritarios a los señores David Eduardo Helmut Murcia Guzmán, Joanne Ivette León Bermúdez y María Amparo Guzmán de Murcia, a su vez accionistas mayoritarios de Grupo DMG S.A).


Fuente: http://www.dinero.com/noticias-servicios/dmg-sometida-control-juridico/50459.aspx

Ahora los invito a tratar de responder una de las muchas pregutas de los escépticos:

http://denunciasymas.blogspot.com/2008/09/pregunta-abierta-para-david-murcia-o.html