Proyecciones DRFE se cae a trozos, se previene la estafa en Ecuador, mientras que en Colombia siguen las filas de incautos regalando su dinero.

Videos sobre la estafa de proyecciones DRFE en Ecuador. DRFE se ha expandido a varios países de Suramérica, lo que explica claramente por que aun no ha colapsado completamente esta pirámide de captación ilegal.

http://www.confirmado.net/index.php?act=det_noticia&no_codigo=16744&cn_codigo=2

Los estafados por Interfeder-DRFE en Ecuador pueden ser investigados por USUREROS jajaja Por cobrar más interés que el banco más ladrón del mundo, que ironia e ingenuidad. http://www.confirmado.net/index.php?act=det_noticia&no_codigo=16723&cn_codigo=2&es_codigo=4

www.eluniverso.com 12h30

Fiscalía inicia instrucción fiscal en contra de detenidos de Interfeder

Septiembre 26, 2008


La Fiscalía General de la Nación inició este viernes una instrucción fiscal en contra de las 23 personas detenidas ayer durante un operativo simultáneo a varias oficinas de la empresa Casa de Valores Interfeder S.A., dedicada supuestamente a la captación ilegal de dinero.

La orden la dictó el fiscal general Washington Pesántez, por lo que el Juzgado Segundo de lo Penal de Pichincha dictó orden de prisión preventiva en contra de los detenidos, por el delito de lavado de activos.

Interfeder operaba con tres oficinas al norte de Quito y otra en Lago Agrio (Sucumbíos). Todas fueron allanadas, y el personal detenido, tres de los cuales, de nacionalidad colombiana, se desempeñaban como administradores de la empresa.

En el operativo se decomisó, además, cerca de 300.000 dólares, dinero que se devolverá a los afectados que justifiquen sus depósitos, dijo Pesántez.

La empresa, cuya matriz estaba en Colombia pero registrada con el nombre de Proyecciones DRFE, estaba en proceso de constituirse como casa de valores Interfeder S.A. en Ecuador, por lo que hasta el momento es considerada como fantasma, dijo el Fiscal. Agregó que desde la matriz se enviaba, de manera camuflada, por vía terrestre, $ 500.000 diarios a la agencia en Quito.

Señaló que Interfeder puede tener otras agencias en Venezuela, Chile y Bolivia.

A todos los detenidos se les inmovilizaron las cuentas bancarias y se prohibió la enajenación de sus bienes, reportó Citynoticias (89.3 FM en Guayaquil).

La Policía, por su parte, informó que ascienden a 28 los detenidos por este caso de estafa, informó el noticiero de Ecuavisa.


Afectados

Alrededor de 8.000 personas, entre ecuatorianos y colombianos, pueden verse afectadas por la empresa allanada ayer.

La superintendenta de Bancos, Gloria Sabando, indicó que Interfeder S.A. estaba, desde hace dos meses, en proceso de creación como casa de valores y proyecciones en la Superintendencia de Compañías, por lo que no estaba habilitada para recibir dinero en efectivo.

"Las empresas Intefeder S.A. y DRFE, que realizaban capataciones de dinero en Quito y Lago Agrio, no estaban debidamente autorizadas para ejecutar este tipo de operaciones", dijo Sabando.

Fuente: http://www.eluniverso.com/2008/09/26/0001/10/A201752A12014D2FB65ADB8BFDFAF3D1.html

http://www.eldiario.com.ec/

Desarticulan a captadores

La Fiscalía y la Policía incautaron $215.301 y 405.500 pesos colombianos en Quito y $76.111 USD en Nueva Loja; habiéndose detenido, además, a 28 personas de las cuales 5son de nacionalidad colombiana y 23 ecuatorianos.

En el momento de su detención, dichos individuos se encontraban captando dinero del público. Los ciudadanos colombianos actuaban como representantes de INTERFEDER, una empresa captadora ilegal de dinero, que ofrecía hasta el 50% de interés mensual.

Los operativos que se llevaron a cabo fueron simultáneos en las ciudades de Quito y Nueva Loja, en donde se allanaron los locales en los que dicha empresa funcionaba; allí se encontraron armas de grueso calibre, municiones y vehículos. De los primeros análisis de las investigaciones efectuadas, se presume que esta actividad está relacionada con el lavado de dinero.

La Superintendencia de Compañías y la Unidad de Inteligencia Financiera, aportaron datos en las investigaciones, lo que permitió planificar los operativos.

Fuente: http://www.eldiario.com.ec/noticias-manabi-ecuador/93034-desarticulan-a-captadores



http://www.elmercurio.com.ec/

Captación ilegal de dinero 2008-09-26

QUITO.- En dos operativos simultáneos realizados en Quito y Nueva Loja, la Policía y la Fiscalía desbarataron una banda colombo-ecuatoriana, dedicada a la captación ilegal de dinero que podría estar vinculada, con la millonaria estafa ocurrida en la ciudad fronteriza de Ipiales.

Así informó ayer, el fiscal, Washington Pesántez, quien dijo que este hecho es el resultado de acciones coordinadas, entre la Unidad de Lavados de Activos de la Procuraduría y las superintendencias de Bancos y Compañías cuyo propósito es evitar “otros casos Cabrera”.

El operativo dejó como saldo 28 detenidos, cinco de estos colombianos y los restantes 23 ecuatorianos. Se incautó en Quito 215.301 dólares en efectivo y 405.600 pesos colombianos; mientras que en Nueva Loja, 76.111 dólares y gran cantidad de armas de fuego, municiones y vehículos.
La banda actuaba bajo la razón social de Interfer cuyos representantes legales sn colombianos. La compañía ofrecía hasta el 50% de interés mensual, es decir 600% al año, “eso es para replay”, comentó.

De las primeras investigaciones, mencionó Pesántez se presume que esta actividad está relacionada con lavados de activos y fraude, pues por un lado se captaba el dinero, y por otro, parece ser la fórmula para lavar dinero ilícito.
Según el Fiscal, en las investigaciones se trata de establecer vínculos entre Interfer y los captadores de recursos que estafó a miles de colombianos y ecuatorianos en la ciudad de Ipiales.

Por ello, indicó que ha solicitado información a Colombia, pues está seguro de que los autores intelectuales del ilícito están en ese país
Reveló también que en Nueva Loja se vio obligado a pedir apoyo al Ministro de Defensa y a la Policía para que se libere a los Agentes Fiscales, Fiscal de Sucumbios y policías que fueron retenidos por los perjudicados.

El fiscal Pesántez hizo un llamado a la ciudadanía a evitar ser engañados, pues se trata de un negocio rentable en perjuicio de incautos. (ANL)

Fuente: http://www.elmercurio.com.ec/web/titulares.php?seccion=fzuyEtT&codigo=roMrcfOQBb&nuevo_mes=09&nuevo_ano=2008&dias=26¬icias=2008-09-26


Más información con imágenes.
Desarticulada la captadora ilegal DRFE en Ecuadosr:

http://www.ecuadorinmediato.com/noticias/88245

Más noticias de la estafa en Ecuador.

La magia de tener dinero fácil tiene su truco:
http://www.ultimasnoticias.ec/noticiaUN.asp?id_noticia=20398&id_seccion=7

Al filo de la estafa ¡y frescos!
http://www.ultimasnoticias.ec/noticiaUN.asp?id_noticia=20373&id_seccion=7

Ascienden a 8.000 personas estafadas por empresa fantasma colombiana
Además 28 son ahora los detenidos. Los 291.400 dólares y los 405.000 pesos incautados serán depositados en una cuenta del Banco Central.

http://www.telegrafo.com.ec/policiales/noticia/archive/policiales/2008/09/26/Ascienden-a-8000-personas-estafadas-por-empresa-fantasma-colombiana.aspx

Noticia de El Universo. ¿Los Sarmiento Angulo defendiendo sus intereses en Ecuador? Cerrada en Quito una filial de proyecciones DRFE.

¿Otra notaría Cabrera?


Una empresa que captaba dinero fue cerrada en Quito. Hay 28 presos.



Septiembre 26, 2008
QUITO


Antinarcóticos detuvo a 28 personas. Clientes reclaman su dinero y rechazan medida.

Medio centenar de clientes de Interfeder S.A. se apostaron afuera de la Jefatura Provincial Antinarcóticos de Pichincha, la mañana de ayer, para protestar por la incautación de la empresa, lo que generó la detención de 28 personas.

En la multitud se encontraba Margarita (nombre protegido). “¡Por qué cerraron las oficinas, si nos hacía un bien!”, gritaba. Estaba furiosa y decía que hay 17.000 personas como ella.

Margarita entregó hace dos meses $ 15.000 a la empresa y a los 33 días le devolvieron el 50% de interés, es decir, 7.500 dólares, más el capital.

Como todo salió bien, cuenta, hace dos semanas volvió a dar otros $ 15.000. Ahora, tiene miedo de perder ese dinero por la incautación de la empresa.

Para probar la entrega de ese monto, Margarita mostró un vale de la compañía. Ahí se indica la suma y el tiempo de la inversión (un mes).

Al reverso, el papel indicaba además que tenía el valor de una letra de cambio. En la parte inferior daba las direcciones de la empresa, los teléfonos y el correo electrónico, que no pertenecía a ninguna cuenta privada: interfederecuador@gmail.com.

Además, el documento tiene impreso el logotipo de la empresa Proyecciones DRFE, de Colombia. Lo que sucede, afirmó Margarita, es que Interfeder es una filial de esa compañía que, en el país del norte, hace lo mismo.

Otro perjudicado, que pidió la reserva de su nombre, contó que los clientes viajaban a la localidad colombiana de La Hormiga, al norte de Sucumbíos, para hacer los depósitos. Hace un año la empresa abrió una filial en Nueva Loja y hace tres meses, tres oficinas en Quito.

El fiscal general de la Nación, Washington Pesántez, informó que “se incautaron en Quito 215.301 dólares y 405.600 pesos colombianos en efectivo” y “en Nueva Loja, $ 76.111”.

Mientras, Ramiro Mantilla, de la Jefatura Antinarcóticos de Pichincha, les explicó a la multitud que la empresa fue incautada para investigar qué hacía con el dinero que captaba y que solo las reguladas por la Superintendencia de Bancos pueden recoger dinero de la gente.


DETALLES: El hecho

Protesta
En las afueras de la Jefatura Antinarcóticos de Pichincha los clientes pedían la libertad. Ellos tenían a mano la publicación de la Revista Judicial de diario La Hora, del 14 de agosto del 2008. Ahí consta un comunicado firmado por el superintendente de Compañías, Pedro Solines.

Constitución legal
Interfeder S.A. se constituyó por escritura pública, otorgada ante la Notaría 31ª del Distrito Metropolitano de Quito, el 10 de junio del 2008.

Fuente: http://www.eluniverso.com/2008/09/26/0001/10/BFF781CE435C4723906BBED635D0D561.html


Está claro que el desespero por saltar fronteras y montar más oficinas deja ver que se trata del esquema Ponzi y uno que otro chanchullo.

Testimonio de una de las víctimas del grupo G inversiones Ltda. Dos preguntas para desenmascarar ofertas fraudulentas.

Muchas personas no tienen el valor suficiente para formular las preguntas que les rondan la cabeza cuando asisten a una presentación del grupo g inversiones Ltda. En gran parte, esta falta de valor es debida a la sensación que presienten se establecerá en el ambiente de optimismo, que ha creado el orador entre sus asistentes. Esa sensación es la negatividad entre personas que idolatran el optimismo como principal artífice del éxito financiero.

En gran medida, el optimismo es la mayor fuente de motivación para conseguir cualquier cosa en esta vida pero, en el mundo de las cuentas en participación o multinivel, el optimismo es sinónimo de ignorancia. Ser optimista es no hacer preguntas negativas pero, ¿qué son preguntas negativas?. Preguntas negativas son aquellas que hagan peligrar el cierre de una venta.

A muchas personas les abordan decenas de preguntas que no se atreven a realizar para no sentirse fuera de lugar en una presentación. Conseguir un equilibrio lógico entre el impacto social de las preguntas y la coherencia de las mismas, es vital para conseguir arrancar una respuesta que nos ayude a identificar una posible estafa.

Muchos emprendedores se aventuran a realizar preguntas intrascendentes para alimentar su espíritu combativo pero, en realidad, no es lo que debemos buscar ante esta clase de personas llamados directores nacionales. No es suficiente tener mucha información y lanzar preguntas indiscriminadamente, a las que muy pocos líderes multinivel podrían responder sin estar especializados en todas las materias. Formular preguntas lógicas, humildes y socialmente aceptadas es lo que pondrá contra las cuerdas a un orador si no es capaz de contestarlas.

Nuestro objetivo es averiguar si nuestro tiempo y dinero peligran antes de tomar la errónea decisión de unirnos a un negocio multinivel o cuentas en participación. Dos preguntas básicas, a las que cualquier ser humano podría responder, serían las siguientes:


1. ¿Tiene garantía el producto o la oportunidad de negocio?

2. ¿Cómo es posible que este gran producto o esta fantástica oportunidad no disponga de ninguna garantía?


El secreto es conseguir cualquier cosa de la forma más rápida y sencilla. Estas dos preguntas serán bien asimiladas por el resto de los asistentes a la presentación y nunca serán rechazadas. No importa la gran formación universitaria de la persona que pregunta, ni tampoco importa la experiencia adquirida a lo largo de los años, al igual que tampoco importan las habilidades para persuadir y hacer cambiar de opinión a cualquier persona. Nada de eso importa si un simpatizante del grupo g no comprende las preguntas y las identifica con la negatividad de la que huye y juzga.

Estas dos primeras preguntas irán como la seda. Las posteriores preguntas, causarán en los oradores el mismo efecto que causa una mosca intentando meterse en un ojo. Lo importante no es el efecto causado en los oradores sino el efecto causado en los asistentes. Si la repuesta del orador dista demasiado de un ’si’ o un ‘por supuesto’, usted estará ante una estafa y el vendedor intentará de mil formas esquivar su pregunta si no tiene un rotundo ’sí’ como respuesta.

Tener una garantía en los productos o incluso en la oportunidad del negocio, no es sólo una cuestión de legalidad o de ética empresarial. Tener una garantía aumenta las ventas un 700% y, curiosamente, sólo 1 de cada 3 clientes descontentos hacen uso de su garantía. Esto quiere decir que, si existen 1000 clientes en la empresa y 100 clientes no están contentos con el producto o la oportunidad, sólo 33 solicitarán la devolución de su dinero.

Tener una garantía aumenta las ventas de una empresa y es un objetivo primordial en el plan de marketing de una empresa seria y solvente. Es una práctica tan usada que cualquier cliente potencial espera ver en cualquier tipo de empresa y, en su defecto, la sorpresa de la ausencia de garantía le haría desistir de su compra. ¿Por qué una empresa como el grupo g debería de ser diferente?


No tener una garantía puede significar dos cosas:

1. Que el porcentaje de devoluciones sea tan elevado que la rentabilidad sea nula y la empresa quiebre. Esto sería debido a la pésima calidad de toda la empresa en general y a la consciencia ejecutiva de la mala calidad de los productos o servicios. Quiere decir que no sería posible ofrecer una garantía porque perderían demasiado dinero.

2. Que los propietarios sean conocedores del número de devoluciones que obtendrían y aún así, decidan continuar su proyecto sin una garantía. Este es el caso más habitual que tantas empresa como el grupo g explotan para conseguir unos ingresos rápidos sin las desilusiones del recorte de las comisiones de sus distribuidores, provocadas por las devoluciones.

Empresas que no cumplen con las políticas de garantía, están condenadas al fracaso y rozan la ilegalidad incuestionable. Como ejemplo ilustrativo de la importancia de una garantía, un conocido líder y fundador de varias empresas multinivel, nunca ofreció ningún tipo de garantía a todos sus clientes y distribuidores que pasaron por todos sus negocios. El resultado nos ha sorprendido enormemente. No sólo esas empresas han fracasado sino que, además, han dejado de existir en menos de dos años, desapareciendo completamente.

Todo ser humano necesita sentirse protegido y respaldado. Todo emprendedor busca la forma de acertar con sus inversiones y necesita confiar plenamente en que el destino de su dinero estará también bien protegido. Eso se consigue con un buen producto respaldado con una buena garantía.

Cuánto más tiempo dure la garantía, mejor y más rentable es para una buena empresa. Cuanto menos tiempo dure la garantía, mayor será la duda y falta de confianza de sus clientes potenciales, y menor será el tiempo de vida de esa empresa.

Espero que este primer análisis sobre la inminente estafa del grupo g inversiones Ltda. les ayude para aclarar dudas de lo inevitable, soy víctima de estos estafadores por ignorancia; por creer en su consorcio; sus proyectos y en el dinero fácil y espero que ustedes no caigan en lo mismo.

Quizá esté equivocado sobre mi análisis y el grupo g inversiones cumpla para bien de todos, DIOS LOS BENDIGA Y NOS ILUMINE " el señor es mi adoración, mi camino al éxito y mi salvación"


Fuente: http://denunciasymasestafagrupogltda.blogspot.com/2008/08/milena-responde-al-comentario-del-sr.html

Blog de víctimas del grupo g inversiones Ltda: http://denunciasymasestafagrupogltda.blogspot.com/

¿Son más usureros los bancos de Sarmiento Angulo, o los clientes de DMG y DRFE?. La doble moral de los marranos de pirámide...

En caracol radio, me enteré que en Colombia, un grupo de científicos de Discovery Channel había descubierto una nueva especie de marrano en Colombia conocida como marrano de pirámide; esta especie tiene una asombrosa particularidad que no tiene ninguna otra especie; el marrano de pirámide se transforma en tres especies diferentes de acuerdo al momento. Antes de llegar la empresa, es un marrano, cuando llega la empresa, van a entregar la plata como un cordero y cuando se vuelan con la plata, se convierten en tigres.

Eso es lo que me alcanzo a acordar sobre la investigación de Discovery Channel, pero lo que me asombra, es que este tipo de gente maneja una extraña doble moral; para ellos los bancos son usureros y ladrones por los intereses que cobran y yo también estoy de acuerdo, pero lo insólito es que a ellos no les importa cobrarle a David Murcia un interés que oscila entre el diez y dieciséis por ciento mensual, mucho más de lo que cobraría el banco más ladrón del mundo; ahora imagínese a las personas que le prestan dinero a un señor Carlos Alfredo Suárez con un interés del setenta por ciento mensual, un interés que ni el banco más ladrón del mundo cobraría a sus clientes. En definitiva, si los bancos arruinan al pueblo con los intereses que cobran; el pueblo pronto arruinará a David Murcia y a Carlos Alfredo Suárez cobrándole más interés que el banco más ladrón de la tierra. Como dice el refrán, con esto de la pirámides: ”primero se acaba el agua masa que los marranos”.


Siguiendo con marranos, hace unos días me citaron una jocosa historia en el diario El Tiempo que quiero darles a conocer a continuación.




Marrana Multinivel.
13/03/08 Por:gilbertoroncancio

En estos días de efervescencia y calor cuando las pirámides, cadenas y demás negocios arrebatan los lánguidos ahorros que incautos compatriotas depositan con la ilusión de recibir un jugoso beneficio, el cual solo obtiene el bribón que decide abrir la oficina; aprovecho para contar una historia de lo que prometía ser la solución a los problemas de hambre y pobreza que agobiaban a una comunidad asentada en un lejano pueblito de nuestra querida nación.

No es mi intención retomar este trillado e inaudito tema, solo voy a contar una historia de la vida real de la cual he sido testigo de primera mano y en la cual los marranos no son los inversionistas sino los generadores de riqueza o para decirlo mejor son la riqueza misma...

También aclaro que para no herir susceptibilidades sólo mencionaré que la historia se desarrolla en un departamento de reciente formación, en un municipio que lidera las indecorosas listas de corrupción del país. Como parte de mi trabajo me trasladé al municipio a evaluar el plan de gestión social de una empresa con influencia en la zona; para ello fui invitado a una escuela en donde se iba a realizar la presentación de uno de los proyectos de inversión social cuyo bajo costo y cubrimiento garantizado lo iban a catapultar como un modelo digno de imitar alrededor del mundo (o mejor, del tercer mundo).

Acudí muy interesado al acto con un compañero y nos dispusimos a escuchar la maravilla que nos mantuvo expectantes durante días, así que pasamos a un salón de clases en el cual había un papelografo con una pirámide dibujada. Hasta ahí nada extraño, las rarezas comenzaron cuando llegó el expositor y pintó en la cima de la pirámide un malogrado chonchito. El plan de inversión propuesto consistía en que la empresa como parte de su inversión social daba en comodato a determinada familia una marrana y una cantidad suficiente de concentrado para un año; durante ese año la marrana debía ser preñada por un voluptuoso semental y los frutos de la unión se dividirían así: una pareja de lechones para la empresa y el resto para el beneficiado.

Culminado este primer ciclo, la marrana pasaba a otra familia donde repetiría la operación año tras año (no me atreví a preguntar por cuanto tiempo); mientras tanto los marranitos recogidos iban a parar a otras familias beneficiadas creando un increíble efecto multiplicador el cual debía elevar la producción de marranos a niveles que envidiarían en la propia China.

Finalizada la exposición me levanté y fui al baño para pellizcarme y echarme agua fría con el fin de saber si la propuesta era en serio y de ser así, para evitar un ataque de risa. Posteriormente retorné al salón con el fin de terminar la reunión sin manifestarle al expositor nuestro escepticismo, pues no creíamos que la cochambrosa pirámide fuera a ser un exitoso modelo de inversión social.

Ya en la ciudad traté de buscar numerosas explicaciones para rechazar el proyecto, incluso pensé en consultar a los defensores de derechos de los animales, para que me asesoraran sobre legislación acerca de la explotación sexual de marranas o trata de marranas; me propuse acudir a conceptos médicos que persuadieran a los proponentes del proyecto, teniendo en cuenta los nocivos efectos de una dieta a base de porcinos, incluso pensé en proponer una asesoria sicológica o unas vacaciones pagas para la marrana, pero nada sirvió para disuadirlos y pese a que se objetó el proyecto, éste se llevó a cabo porque una idea tan valiosa no merecía ser archivada.

Hace unos días viajé para hacerle seguimiento al plan finalmente aprobado y ejecutado. Al visitar de nuevo la escuelita recordé la pirámide porcina y decidí preguntar, la repuesta fue aun más risible que la misma propuesta, aunque previsible teniendo en cuenta el carácter festivo e inmediatista de los habitantes del pueblito. Esto fue lo que pasó:

El programa estaba beneficiando las primeras familias hasta que una plaga virulenta, marranicida, de proporciones bíblicas acabó totalmente con los marranos del programa; las primeras investigaciones no arrojaron datos sobre el origen de la misteriosa peste.

Lo “sorprendente” del caso es que a la peste le bastó con los dos días previos a las fiestas patronales para acabar con los chanchos. Según los pobladores se trató de una muerte anunciada puesto que durante las festividades siempre ocurrían estos episodios de mortandad de cerdos, gallinas, chivos y ocasionalmente de reses en el pueblo; desafortunadamente la empresa no lo tuvo en cuenta ni tomó los correctivos necesarios.

Ante esta debacle hubo habitantes que expresaron su preocupación ya que pensaban que ante el desafortunado fenómeno, la empresa iba a suspender el programa y eso afectaría considerablemente el condumio en las próximas fiestas. Investigando un poco más, me enteré de que la mortandad no respetó ni a los sementales, es más, no dejo ni los cadáveres para poder establecer las causas del deceso. Afortunadamente lo memorable de las fiestas, en donde abundó la bebida y la comida (en especial la carne de cerdo) fue que todos los afectados olvidaron rápidamente el horrible percance y sus consecuencias.

Espero que esta historia sirva como ejemplo y evite que más incautos resulten sacrificados (como ocurre siempre con los marranos), en uno de estos multiniveles tan de moda en la otrora tierra del sagrado corazón y actualmente mejor conocida como la tierra de los faraones por sus numerosas pirámides.

Fuente: http://www.eltiempo.com/participacion/blogs/default/un_articulo.php?id_blog=3019575&id_recurso=400003563

Cuando abras la boca para decir “me están pagando”, piense en las personas que perderán su dinero. Para que tú puedas ganar muchos deben perder.

Cuando abras la boca para decir “me están pagando”, piense en las personas que perderán su dinero. Para que tú puedas ganar muchos deben perder.

Recordemos que DMG fue intervenida al encontrarse muchas fallas en su funcionamiento; una de esas fallas, fue el incumplimiento en el objeto social, ¡cuidado con esto! Ahí se ve clara mente que el negocio no es precisamente vender bienes y servicios.


Anexo la publicación echa por la revista dinero:



Revista Dinero.

DMG sometida a control jurídico

El Supersociedades ordenó el sometimiento a control de DMG al encontrar varias irregularidades de tipo jurídico, contable, financiero y administrativo.


El Superintendente de Sociedades, Hernando Ruiz López, confirmó que a partir del próximo lunes comenzará el proceso de judicialización de por lo menos 20 empresas que captaron de manera ilegal recursos del público a través de las llamadas pirámides.

"Yo creo que hemos hecho la tarea bien y la próxima semana se conocerán avances de estos procesos que cuentan con el respaldo de la Fiscalía General de la Nación", dijo el funcionario. Ruiz sostuvo que la superintendencia y otras entidades del estado se han dedicado a vigilar a las empresas más grandes, que son las que han producido el mayor daño por su magnitud y la cantidad de recursos que captaron del público.

El funcionario aseguró que el primer paso ya se dio con la judicialización de una empresa en Villavicencio, y que en camino vienen unos procesos muy avanzados. Señaló además que en este proceso la Fiscalía ha sido pieza clave y fundamental en el proceso de judicialización de estas 20 empresas, que se dedicaron al conocido juego de las pirámides.

Dentro de la investigación se encontraron incumplimientos de orden contable y jurídico, los cuales se basan en la ausencia de soportes de inyección de capital y pagos al representante legal y revisor fiscal.

Igualmente, no se encuentran balances actualizados sino a diciembre 31 de 2007. Estos resultados se ponen a disposición de la Fiscalía, la Dian, la Superfinanciera y otros que tengan interés.

La Supersociedades también profirió cargos por hechos similares contra seis personas naturales y una persona jurídica relacionadas con DMG Grupo Holding S.A., y se decretó de oficio una investigación administrativa.

Además, de acuerdo con las investigaciones de Supersociedades, la representante legal de la compañía ha obstaculizado el desarrollo de las diligencias ordenadas.


Irregularidades halladas por Supersociedades

Libros de Comercio:
- Los libros diario y mayor de balances no son llevados en debida forma


Incumplimiento estatutos sociales:

- Incumplimiento de los estatutos sociales al no convocar al máximo órgano social a reunión ordinaria de accionistas en los tres primeros meses del año.

- No se encontraron actas del máximo órgano social ni de la Junta Directiva en las que se hubiera fijado remuneración al Revisor Fiscal ni a la Representante Legal. Tampoco se encontró que se les haya pagado remuneración alguna.

- No se han designado miembros suplentes de la Junta Directiva.


Pago capital inicial y aumentos:

- No hay evidencias de recibos de caja sobre pago del capital inicial por parte de los accionistas ($100´000.000), pese a que en la escritura de constitución se afirma que fue totalmente pagado

- Tampoco respecto de un aumento de capital a $250´000.000.

- Las 15.000 acciones de ese aumento fueron colocadas sin reglamento de suscripción.


Causal de vigilancia:

- Pese a que desde el 1 de abril de 2008 la sociedad está incursa en causal de vigilancia ante Supersociedades, no ha informado de tal situación.


Conservación de documentos:

- La sociedad no suministró a los funcionarios de Supersociedades el informe de gestión ni el dictamen de revisor fiscal, estados financieros o proyecto de distribución de utilidades de 2007.

- Pese a que la sociedad no generó ingreso alguno desde su constitución en abril de 2007 hasta el cierre del ejercicio de 2006 (31 de diciembre), los accionistas aprobaron no distribuir utilidades y trasladarlas a una reserva ocasional.


Desarrollo del objeto social: ATENCIÓN A ESTO.

- No fue posible establecer si la actividad principal que está desarrollando DMG Grupo Holding S.A. (recepción de dineros del público por venta de Tarjetas Prepago DMG), guarda relación con el objeto social ("Explotar, producir, comercializar, comprar y vender, intermediar en la adquisición, en Colombia o en el exterior, de toda clase de electrodomésticos, vehículos, muebles y equipos para hogar y oficina, medicinas naturistas y productos naturistas").

- Debido al atraso contable, no fue posible establecer si efectivamente la sociedad está intermediando en la adquisición de bienes y servicios a través del sistema de tarjeta prepago DMG.

- No fue posible conocer cuáles fueron los productos que adquirieron los clientes a través de la tarjeta prepago en DMG Comercializadora Virtual y Droguería Farmacentry Calle 130, entre otros, impidiendo además conocer si fue recaudado el IVA.

- Tampoco fueron suministrados los soportes, impidiendo conocer si efectivamente los clientes adquirieron productos y/o servicios de los proveedores y si fue recaudado el IVA (más de $5.840 millones)

- De la revisión selectiva efectuada a varios documentos y comprobantes de las "tarjetas prepago", todos suscritos por el cliente, que soportan el recaudo del dinero y la adquisición de productos, las firmas autógrafas son diferentes, no obstante corresponder a la misma persona.

- De una prueba selectiva y muestra de 126 clientes, la compañía DMG Grupo Holding S.A., entre 14 de septiembre y 31 de diciembre de 2007, recaudó en efectivo la suma de $1.527´571.000 y solo 22 de esos clientes efectuaron consumo de la tarjeta por tan solo la suma de $17´912.720, "lo cual permite inferir que no todos los recursos recaudados en efectivo de los clientes, son consumidos mediante la utilización de la tarjetas prepago DMG".


Hechos económicos:

- Según balance general a 31 de diciembre de 2007, certificado y dictaminado, la contabilidad de la compañía no refleja su realidad económica.

- Según planilla del 2 de abril de 2008 de la transportadora de valores "TransVal Ltda", figura que dicha transportadora entregó a la firma L&A Asociados Ltda. (contador) la suma de $148´020.000 en efectivo, sobre lo cual no fue suministrada ninguna respuesta a Supersociedades

- El Contrato de Cuentas en Participación que suscribió la compañía en calidad de asociada oculta el 20 de noviembre de 2007 con la sociedad Inversiones Sánchez Rivera y Cía. S.A. (asociada gestora), por la suma de $22.000´000.000, el cual fue adicionado, según otrosí del 21 de diciembre de 2007 en la suma de $47.000´000.000, no está registrado en la contabilidad. Tampoco se encontró evidencia del pago del impuesto de timbre del referido contrato.

- La cuenta del activo denominada Intangibles refleja un saldo de $1.000´000.000, el cual corresponde al anticipo que realizó la sociedad DMG Grupo Holding S.A. a Grupo DMG S.A. para el uso de la marca. Sin embargo no fue presentado a Supersociedades el respectivo soporte (contrato) que permita establecer la razonabilidad de dicho saldo.

- La sociedad está incurriendo en gastos que no guardan relación de causalidad con su objeto.

- Según balance general a 31 de diciembre de 2007, el total del activo asciende a la suma de $44.984´839.597, de los cuales $34.488´930.673 corresponde a anticipos. Así mismo, el total del pasivo asciende a la suma de $44.736´251.635, de los cuales $42.723´013.690 corresponden al pasivo con sus clientes por concepto de recaudos de dinero en efectivo.

-La sociedad, para el conocimiento del cliente, no tiene establecida una medida de control interno o política que le permita verificar la actividad económica del mismo y la procedencia de los recursos que éste entrega en efectivo a la compañía


Antecedentes

En el presente semestre han sido adelantadas tomas de Información a las sociedades Grupo DMG S.A., Inversiones Sánchez Rivera y Cía. S.A., DMG Grupo Holding S.A., Cenco Tecnología Ltda., Productos Naturales DMG S.A., Body Channel S.A., DMG Publicidad y Mercadeo Colombia S.A, Bionat Labs S.A. y Global Marketing Colombia S.A.

En virtud de tales diligencias se determinó que existe grupo empresarial entre las citadas compañías, para lo cual la Superintendencia de Sociedades profirió el acto administrativo por medio del cual se corre traslado a la sociedad de dicha situación.

Si bien la sociedad Grupo DMG S.A. suspendió la operación desarrollada consistente en "la recepción de dineros del público mediante el mecanismo de venta de Tarjetas Prepago DMG", con ocasión de la medida cautelar ordenada por la Superfinanciera, dicha operación la continuó desarrollando a partir del 14 de septiembre de 2007, la sociedad DMG Grupo Holding S.A. (la cual tiene como accionistas mayoritarios a los señores David Eduardo Helmut Murcia Guzmán, Joanne Ivette León Bermúdez y María Amparo Guzmán de Murcia, a su vez accionistas mayoritarios de Grupo DMG S.A).


Fuente: http://www.dinero.com/noticias-servicios/dmg-sometida-control-juridico/50459.aspx

Ahora los invito a tratar de responder una de las muchas pregutas de los escépticos:

http://denunciasymas.blogspot.com/2008/09/pregunta-abierta-para-david-murcia-o.html

La estafa Ponzi se extiende a Ecuador, los periodistas también denuncian y los defensores “pagados” por DMG y DRFE están listos a negar las denuncias

La estafa Ponzi se extiende a Ecuador, los periodistas también denuncian y los defensores “pagados” por DMG y DRFE están listos a criticar las denuncias.


Tengamos en Cuenta que Ecuador fue víctima de una gran estafa perpetrada por el Notario José Cabrera Román que captaba dinero ilegalmente y terminó estafando a unas treinta mil personas incautas que creyeron sus cuentos. Hasta Ecuador se ha metido David Murcia con su pirámide disfrazada de Comercializadora, desesperado por captar más dinero para poder pagarles a anteriores “inversionistas”.


He investigado bastante los cometarios que siempre se ponen en internet en defensa de DMG y DRFE cuando se publican denuncias sobre las pirámides de captación ilegal de dinero, y la caligrafía es similar en muchos de ellos, se usan expresiones muy similares y la sintaxis es idéntica en algunos de los comentarios; lo único que difiere es el Nick Name o apodo usado, lo que da a entender que muchas personas usan varios nombres de usuario para defender las pirámides aparentando ser mucha gente; en facebook he pillado comentarios idénticos con diferentes nombres de usuario lo que no deja duda que es exactamente la misma persona que los crea aparentando ser varias personas, pueden investigar ustedes mismos y notarán esa particular forma de publicidad.


Hoy quedé asombrado al ver la insólita estrategia publicitaria usada por DMG para atraer incautos. Mi mamá tiene una venta de minutos a través de celular y como a las nueve de la mañana llegaron unas personas a usar el teléfono, yo estaba acostado y me desperté por la bulla que hacía esa señora al hablar, dialogaba con la persona al otro lado de la línea de las maravillas de DMG, de una manera tan convincente que podría haber hecho que cualquier incauto en diez metros a la redonda, pusiera en venta la casa para meter la plática en la máquina duplicadora de David Murcia; hablada de cómo su dinero producto de la venta de su casa se había duplicado en seis meses, luego había reinvertido todo el capital con ganancia incluida y en noviembre esperaba recibir otra vez el doble, lo cual es claramente muy bueno como para ser cierto aunque lo estén cumpliendo, recuerden, una buena estafa Ponzi atrae más gente cumpliendo puntualmente a sus clientes usando el dinero de nuevas captaciones de usuarios o nuevas inversiones de antiguos clientes, pero eso requiere de que el flujo de dinero que ingresa, aumente cada vez más.

Hablaba de las compras que haría en diciembre con la increíble ganancia que DMG le daba, los regalos caros que daría a su familia, las felices vacaciones, en definitiva, una vida como de cuento de hadas. Finalmente, luego de terminar la llamada y después de haber molestado a más de uno con su escandalosa voz de perifonera de circo con megáfono; procedió a entrar a comprar pan, del que vendemos en la casa, entablando una conversación que empezó preguntando – ¿cómo les parece DMG?-, a lo cual, mi mamá no le paró muchas bolas como se dice vulgarmente; ya la voz de la experiencia le recordaba que una de esas conversaciones fortuitas la habían llevado a perder un dinero en una de esas pirámides que según ella, le habrían servido para pagar la cuota de su crédito que tiene con una entidad bancaria. Lo que me causó risa fue ver a esa señora que se jactaba públicamente de la riqueza que DMG le estaba dando, quejándose del precio del pan que compraba, como cualquier pobre común y corriente que pide rebaja y ñapa (propina); luego de indagar un rato, descubrí que exactamente la misma señora había hecho el mismo show teatral en una panadería cercana llena de gente, y ahí sí que le fue bien porque logró cazar a sus tres referidos para poder asegurar la duplicación de su dinero. OJO, ponga oreja, usted puede haber caído en esta estrategia publicitaria usada por DMG para captar incautos. Una comercializadora común y corriente, no te exijirá traer referidos.

Les recuerdo esta entrada en la que la autoridad reguladora financiera me desmintió la supuesta legalidad de la particular y “milagrosa” empresa DMG.

http://denunciasymas.blogspot.com/2008/07/blog-post.html



Aquí cito las fuentes de un periódico ecuatoriano que manifiesta preocupación sobre la expansión de este peligroso fenómeno a ese país; llaman a los piramideros “notarios cabrera”, recordando la gran estafa ocurrida en Machala.



http://www.hoy.com.ec/

Estafados, a la buena de Dios
Publicado el 18/Septiembre/2008 00:17


Presidente Uribe pide examinar 'con urgencia' problemática acarreada por 'pirámides'

PIE DE FOTO: Decenas de afectados saquearon una de las oficinas que captaba ilegalmente dinero en Ipiales (Colombia)

Miles de afectados, entre ellos ecuatorianos, no tienen ante quién acudir tras la millonaria estafa causada por "empresas" captadoras de dinero, sistema financiero ilegal conocido como "pirámides", que operaban en varias zonas de la frontera norte, del lado colombiano.

Los afectados, que cayeron en la trampa en su afán de ganar intereses del 100% al 120% por sus dineros depositados, podrían llegar a 12 mil, y la estafa sería mayor a los $8 millones, que se llevaron quienes manejaban las "pirámides", según se dio a conocer ayer.

Las oficinas captadoras de dinero operaban especialmente en Ipiales, Pasto, Túquerres, Pupiales y Guachucal, adonde acudían colombianos y ecuatorianos, especialmente de Carchi.

El director de la Cámara de Comercio de Pasto (Colombia), Darío Vela de los Ríos, dijo a HOY que no han avalado a ninguna empresa captadora de dinero que labora en el departamento de Nariño, por lo que nadie se hace responsable de esto.

Añadió que "sencillamente la entidad entrega un registro comercial (a las empresas captadoras), partiendo de la buena fe de las personas que lo soliciten".

Ante el abandono en que están miles de perjudicados, en las últimas horas se registró el saqueo a una de las oficinas donde funcionaban las "pirámides" en Ipiales, por parte de quienes lo perdieron todo. En el sitio se hallaron varios miles de pesos, pero que no son nada con respecto al monto de la estafa.

El presidente de Colombia, Álvaro Uribe, dijo que tiene información de que las "pirámides" están creciendo en departamentos como Nariño, por lo que pidió se examine "con urgencia" esta problemática.

"Eso hay que cortarlo por lo sano y hay que meter gente a la cárcel, porque eso puede llevar a un problema social", señaló Uribe, por lo que pidió adelantar una acción coordinada entre la Fiscalía y la Policía.

El superintendente financiero de Colombia, César Prado, dijo que 60 "pirámides" en su país están siendo investigadas. (RC)


Perjudicados y pérdidas

Cifras que se mueven son astronómicas

Según reportes de autoridades colombianas, solo desde mayo las estafas propiciadas por las "pirámides" sobrepasan los 150 000 millones de pesos ($88 235 294), por lo que los afectados no solo serían 6 000, entre colombianos y ecuatorianos. (RC)


Las denuncias y los implicados visibles

Tras la estafa, miles de denuncias han sido puestas contra Jhony "El Sureño" Aguilar, cantante de música norteña, y Andrés Gonzales, oriundo de Bogotá, presuntos dueños del negocio, quienes incluso pretendían colocar una agencia paralela en Quito. (RC)


'Pirámides quebradas y sus efectos

Las "pirámides" quebradas son: DMG, Proyecciones, DRFE, Inversiones Alina, Universal Inversiones, Inversiones Bonilla y Trébol Inversiones. Su captación de dinero ha afectado al sector bancario, comercio, construcción y microempresas. (RC)


Medidas de choque para frenar fenómeno

El secretario de Gobierno de Ipiales, Colombia, Darío Pantoja, dijo a HOY que buscan acercamientos con dueños de "pirámides" y la Superintendencia Financiera "para implementar medidas de choque y cerrar o frenar el auge de esas captadoras". (RC)

Fuente: http://www.hoy.com.ec/noticias-ecuador/estafados-a-la-buena-de-dios-306136.html



'Notarios cabrera' estafan en la frontera
Publicado el 17/Septiembre/2008 01:07

Entre perjudicados hay no solo colombianos sino miles de ecuatorianos que buscaban ganar jugosos intereses

Empresas captadoras de dinero, llamadas "pirámides", se llevaron más de $5 millones en Nariño el fin de semana de depositantes colombianos y ecuatorianos de Pasto, Pupiales, Ipiales, Túquerres, Guachucal y Tulcán.

Los clientes hacían depósitos de $15 a $1 100 cada uno apostándole a intereses de 100% a 120% en 15, 20 y 30 días. Además, les cautivaban con rifas adicionales.

En Pasto, la Fundación para Pequeños Inversionistas (FPI), que operó hasta el vienes, no abrió sus puertas desde el lunes, generando gran desconcierto en más de 6 000 personas que perdieron su dinero.

En Ipiales, la historia fue similar. Empleados de Fundación para Pequeños Comerciantes (FPC) fueron impedidos de ingresar, ya que los administradores se fueron con $3 millones.

Germán Martínez, abogado de más de 500 afectados, entre ellos ecuatorianos, denunció en la Fiscalía de Ipiales que entre el lunes y domingo representantes de FPC cambiaron 5 400 millones de pesos en dólares ($3 millones) en la Casa de Cambio Las Jotas y luego desaparecieron del lugar.

La Policía de Nariño insinuó que los dueños de las "pirámides" se habrían fugado al Ecuador, razón por la que muchos afectados los buscaban ayer en hoteles de Tulcán, sin mayor suerte.

El presidente Álvaro Uribe, el pasado viernes en Ipiales, informó que 25 "pirámides" son investigadas en Nariño. (RC)


Reacciones

Tentáculos hacia el Ecuador

El agricultor ecuatoriano Rodrigo Rosero, uno de los tantos afectados, dijo ayer que sabían el riesgo que corrían al hacer esos depósitos y que era como apostarle a la siembra de papa: "Si golpeábamos nos sacábamos la lotería o si no nos quedábamos en la calle".

Miles de denuncias han sido interpuestas contra Jhony "El Sureño" Aguilar, cantante de música norteña, y Andrés Gonzales, oriundo de Bogotá, presuntos dueños del negocio, que pretendían colocar una agencia paralela en Quito, por lo que autoridades colombianas alertaron del asunto. (RC)


El 'negocio' se ramifica y expande

Otra de las ciudades más afectadas en la frontera colombo-ecuatoriana es Pasto, donde en el último mes se han derrumbado cuatro "pirámides", afectando también a muchos ecuatorianos.

El gobernador de Nariño, Antonio Navarro Wolff, indicó a HOY que luego de una reunión que tuvo con el sector bancario de Pasto se estimó que las empresas ilegales se han llevado al menos $200 000 millones de pesos ($117 647 058). Igualmente, "inversionistas" que llegaron a Puerto Asís, frente a Sucumbíos, y abrieron una captadora de dinero, desaparecieron sin dejar rastro. (RC)


Las 'pirámides' y sus efectos en el sistema financiero

Fenómeno afecta al sector bancario, comercio, construcción y pequeñas microempresas

El sistema financiero llamado "pirámide", en el que han resultado miles de ecuatorianos afectados en la frontera colombo-ecuatoriana, consiste en captar dineros de muchas personas para hacer un capital.

Sin embargo, los recursos recaudados no son suficientes para pagar intereses a todos quienes invirtieron. Así solo terminan ganando los que estén encima de la "pirámide", con la inversión más alta.

Este fenómeno ha proliferado pese a las amenazas del Gobierno de Colombia de intervenirlas y castigar con cárcel a los inversionistas. Esto se mantiene porque la misma gente en Nariño y ecuatorianos que cruzan la frontera (Carchi) están dispuestos a mantener el ingreso de capitales.

El sector bancario, comercio, construcción y pequeñas microempresas han sufrido un bajón porque los recursos con los que se venían moviendo los distintos sectores económicos fueron invertidos en las "pirámides". El líder de la Asociación Colombiana de la Pequeña y Mediana Empresa, Andrés Rojas, dijo a HOY: "El trauma generado por captadoras de dinero se refleja en la reducción del consumo de bienes muebles e inmuebles. (RC)

Fuente: http://www.hoy.com.ec/noticias-ecuador/notarios-cabrera-estafan-en-la-frontera-305910.html

Diario El Tiempo. Por culpa de las pirámides hay escasez de efectivo en varios pueblos del país. ¡y siguen culpando a los bancos!.

En Pitalito (Huila) la economía está paralizada porque sólo invierten en ellas. No hay plata para trabajar porque se fue para los negocios que dicen tener la fórmula mágica para multiplicar el dinero.

Allí cerraron tres graneros, dos compraventas de carros y por lo menos 30 negocios que llevaban años. Y las ventas han disminuido 60 por ciento, excepto en los expendios de licor, que han repuntado, dice la Cámara de Comercio.

El fenómeno ha llegado a tal punto que la gente ya no consigue capital para trabajar, porque los prestamistas desaparecieron. Ya nadie fía, y el que tiene el dinero prefiere meterlo a las pirámides antes que emprender cualquier negocio.

La moda de las pirámides llegó a ese pueblo en junio del 2007. Alberto Ramos, un comerciante de 45 años, vendió la casa que había pagado por 15 años, para depositar su plata en una de esas firmas. Dice que le dieron el doble del dinero después de seis meses y que lo que recibió lo volvió a meter a la pirámide. "En diciembre voy a reclamar el doble otra vez", confía.

Pero para el momento en que Alberto invirtió lo de su casa (entre enero y febrero), ya se habían volado cuatro pirámides. Unas 300 personas llevan un proceso colectivo en la Fiscalía 26 de ese municipio contra Internacional Mega Red Limitada de Pitalito.

El pasado 5 de septiembre se volaron otras tres: Inversiones y Proyecciones de Colombia IPC, Inversiones New York Pitalito y la Comercializadora Home Bussines Multinacional, todas radicadas en este municipio.

Ver esta entrada: http://denunciasymas.blogspot.com/2008/09/al-huila-le-repiten-la-dosis-y-los.html

"No se alcanzaron a llevar mucha plata porque apenas duraron tres días", dice el director de la Sijín, Juan Carlos Gómez. La Fiscalía apenas tiene medio centenar de demandas, a pesar de que los tumbados son más de 300.

La gente no denuncia, según el ganadero Mauricio Molina, porque la mayoría de los que perdieron plata allí tiene dinero en otras que están abiertas y temen que si hacen mucho escándalo las cierren también y pierdan todo.

La mayoría de dinero lo ha captado DMG y, últimamente Proyecciones DRFE. Esta última fue allanada el pasado 6 de septiembre. La Fiscalía incautó dos cajas fuertes cerradas y 2.800 millones de pesos que estaban en cajas de cartón. Pero un juez dijo que el allanamiento había sido ilegal y por eso se tuvo que devolver la plata.

ver esta entrada: http://denunciasymas.blogspot.com/2008/09/gilberto-rojas-defiende-la-empresa-que.html


En todo el país, la Fiscalía lleva 183 investigaciones contra 150 personas y empresas por los líos con las pirámides. Las denuncias que adelanta el CTI incluyen estafa, amenazas, extorsiones, abuso de confianza y hurto.

Por ahora, la epidemia de las pirámides, que el Gobierno pretende controlar con un proyecto de ley que dará cárcel de entre 5 y 10 años para los estafadores, se sigue regando por el país.


Se cobran con violencia

Y hay secuestros y hasta asesinatos que, según los indicios, se relacionarían con el negocio. El 19 de julio, por ejemplo, atentaron en Villavicencio contra los hermanos Sierra Cuéllar. La Policía dice que aún no hay claridad sobre el hecho, pero Luis Eduardo Sierra, quien sobrevivió al atentado en el que murió su hermano, aparece en la investigación de la Fiscalía como representante legal de Global Empowerment, una cadena de dinero que funcionó en la octava etapa del barrio La Esperanza.

Hasta ahora hay una sola condena: la que impuso el Juzgado Tercero Penal del Circuito de Villavicencio contra Flor Marina Romero de Rachez, de People Winner. Le dieron nueve años de cárcel por captación ilegal, masiva y habitual de dineros.

Ver esta entrada: http://denunciasymas.blogspot.com/2008/06/sangre-en-vano-millonarias.html


Cifras millonarias

Aunque no hay un estimativo oficial de cuánta plata pueden estar manejando las pirámides, ya en las regiones se hacen cuentas de lo que se han llevado los avivatos.
En el centro de Bogotá, donde también ha escaseado la plata por las pirámides, son decenas de pequeños comerciantes los que han perdido.

En Boyacá, donde hay unas 12 captadoras de dinero, se habla de unos 100 mil millones de pesos. El municipio más golpeado fue Sogamoso, donde 8.000 incautos perdieron, según sus denuncias, cerca de 50 mil millones. Y en Tunja, aseguran las autoridades, la Corporación Divino Niño Jesús de Praga (Dnjp) se habría llevado unos 30.000 millones de pesos, de por lo menos 17.000 boyacenses. El día en el que se originó el escándalo la Policía tuvo que intervenir para sacar a 27 empleados de las oficinas para que la turba de estafados no los lincharan. Un empleado fue asesinado por esos días.

Ver esta entrada: http://denunciasymas.blogspot.com/2008/05/el-divino-nio-jess-no-se-apiad-de-17000.html


En Cundinamarca, donde hay pirámides en al menos 60 municipios, los tumbados también son miles. Contra una sola de ellas, JR. hay 3.000 denuncias, según el CTI.
6 personas allegadas a representantes de pirámides han sido asesinadas en 5 departamentos.


En Ipiales hubo revuelta

En Nariño, particularmente en Ipiales, el pasado jueves 2 captadoras se alzaron con unos 11.000 millones de pesos de cientos de inversionistas que enfurecidos atacaron las instalaciones de las firmas.

Dos días antes los 'tumbados' habían sido pobladores de La Unión, norte del departamento, donde las pirámides solo alcanzaron a llevarse $ 300 millones. En Pasto se han derrumbado 4 pirámides.

El Meta, según el secretario de Hacienda, vivió por las pirámides una recesión económica, de la que apenas se está levantando. Unos 300 mil millones de pesos captaron las pirámides en Villavicencio y luego desaparecieron.



Eran tantos en Popayán que alquilaron el estadio

La cantidad de gente que llegó atraída por ganancias hasta del ciento por ciento en un mes, hizo que a finales de agosto Proyecciones DRFE, que tiene 32 sucursales en el resto del país, tuviera que alquilar el estadio Ciro López de Popayán para entregar los turnos de atención para depósito y cobro.

Allí organizaron una fiesta con mariachis para contarles a los 'inversionistas' la apertura de sus nuevas oficinas en el sector histórico, pues fueron obligados por la Alcaldía a mudarse de una zona residencial luego de un atraco.

Proyecciones DRFE ha recibido la visita de la Procuraduría, la Fiscalía y demás entes de control, pero Carlos Alfredo Suárez, representante legal, emitió un comunicado en el que asegura que "hay DRFE para rato".

No todos gozan. Entre junio, julio y agosto pasados las captadoras conocidas como Alina, Inverbonilla, Mundial de Inversiones, Macroinversiones e Inversiones El Trébol se fueron con más de 6.000 millones de pesos. Los 'tumbados' fueron unos 1.200. En Cali asesinaron luego al representante legal de Alina.

Las denuncias que ha recibido la Fiscalía suman apenas mil millones de pesos. La Policía asegura que esta cifra no es mayor porque a muchos les dio vergüenza denunciar la estafa o porque los dineros 'invertidos' tampoco eran de buena procedencia.

Ver esta entrada: http://denunciasymas.blogspot.com/2008/08/la-gran-estafa-del-suroccidente-en-la.html


En una oportunidad, contaron en la Sijín, obligaron al representante legal de El Trébol a devolver 63 millones recaudados en dos horas. "Lo curioso fue que a los pocos minutos y cuando suponían que ya nos habíamos retirado, los mismos 'inversionistas' regresaron a hacer los depósitos", relatan en la Sijín.

Pero más insólito aún es que en Popayán muchos de los que perdieron dinero con las pirámides que desaparecieron pidieron hasta plata prestada a los bancos para invertir luego en DMG o en Proyecciones DRFE.

Fuente: http://www.eltiempo.com/colombia/justicia/2008-09-21/por-culpa-de-las-piramides-hay-escasez-de-efectivo-en-varios-pueblos-del-pais_4542243-1

Revista SEMANA. Caen las pirámides

El negocio mágico que en los últimos 10 meses les ha multiplicado el dinero a muchos colombianos empieza a mostrar graves grietas. Ya hay muertos, atracos y actos vandálicos. ¿Podrá la ley ponerlos en cintura?

http://www.semana.com/wf_InfoArticulo.aspx?idArt=115664

TESTIMONIOS, QUEJAS Y DENUNCIAS DE LOS CLIENTES DE GRUPO G INVERSIONES LTDA

TESTIMONIOS, QUEJAS Y DENUNCIAS DE LOS CLIENTES DE GRUPO G INVERSIONES LTDA.

http://denunciasymasestafagrupogltda.blogspot.com/

¡Dejen trabajar, los bancos son los ladrones! Decían con ira; ahora dicen sollozando ¡devuélvanme mi plata!. Cae una pirámide más vieja que DMG y DRFE

¡Dejen trabajar, los bancos son los ladrones! Decían con ira; ahora dicen sollozando, ¡devuélvanme mi plata!. Cae una pirámide más vieja que DMG y DRFE.

Creo que el título de esta entrada y los videos, hablan por sí solos; ya he explicado suficiente el esquema usado para estafar a estas personas.

Los invito a conocer el grupo de víctimas de esta empresa llamada inversiones H y R

http://www.new.facebook.com/group.php?gid=18565541836


Y aquí pueden ver a las víctimas compartir sus testimonios. Hasta cadenas de oración a Dios llegaron a proponer algunos al ver como su dinero se escurria y las ilusiones se desvanecían.

http://www.radiosantafe.com/2008/02/16/fuertes-medidas-contra-las-piramides-de-dinero/


Les recomiendo denunciar el fraude ante la fiscalía y no caer en la trampa y las dilaciones de los propietarios de este atracadero. Tal vez la justicia no logre hacer mucho para recuperar el dinero, pero debemos cumplir nuestra parte y nuestro deber ciudadano con la justicia.


¡DENUNCIEN SIN TEMORES!


El esquema muestra una variante de la estafa piramidal, que da a conocer claramente que para que un 10 por ciento de inversionistas gane dinero, el 90 por ciento de clientes perderán el capital invertido. Por eso cuando tu digas, ¡me están pagando, dejen trabajar! Piensa en que solo te están dando el capital de otros incautos que cayeron en la trampa y ellos perderán el dinero y tú serás el cómplice de la estafa cuando la pirámide colapse.

Noticias RCN. Y nada que aprenden:
http://www.canalrcn.com/noticias/index.php/nacional/y-nada-que-aprenden-/



Un secuestro improvisado fue la última esperanza de las personas que confiaron su dinero en el esquema Ponzi montado por Olga Lucia Bernal Parra y unos cuantos compinches.

Durante más de diez años, los dividendos obtenidos por los clientes fueron la publicidad que atrajo a miles de incautos a entregar su dinero a la empresa captadora de dinero H y R en Zipaquirá y pueblos aledaños, incluso hubo víctimas de Bogotá.

Recuerdo haber oído hace algunos años la historia de personas que decían haber recibido muy buenos dividendos en esta empresa, muy similar a lo que se oye hablar hoy de DMG y DRFE, las personas satisfechas se convertían en valiosa publicidad de los estafadores; recuerdo haber dicho que eso era una pirámide e inmediatamente recibí la andanada de insultos de los creyentes ingenuos deslumbrados por el milagro multiplicador de inversiones H y R.

pasaban meses y luego años y la supuesta pirámide se mantenía firme, pero el tiempo me dio la razón; a principios de este año salieron a la luz pública las numerosas estafas perpetradas por los timadores de las pirámides, y el número de inversionistas se redujo haciendo imposible satisfacer a los incautos ahorradores de H y R, el esquema se debilitó hasta suceder lo que hoy hemos visto.

Olga Lucia Bernal, se perdió con el dinero que debería haber en el esquema y miles de incautos fueron estafados.


Videos:

http://www.youtube.com/watch?v=7BRKdJEG1rc

http://www.youtube.com/watch?v=XhGx9oq5nCA

Caen Piedras de DRFE, la pirámide del grupo AVAL; es declarada ILEGAL Y allanada en Neiva, judicializados Carlos Alfredo Suárez y Jaime Rolando.

Caen Piedras de DRFE, la pirámide del grupo AVAL según David Murcia; es declarada ILEGAL Y allanada en Neiva judicializados Carlos Alfredo Suárez y Jaime Rolando Rosero Díaz.


El gobierno nacional anunció una arremetida frontal contra las llamadas “pirámides” que están esquilmando los ahorros de incautos ciudadanos bajo la promesa de entregarles fabulosas ganancias.

En dialogo con Radio Santa Fe, el superintendente nacional de Sociedades, Hernando Ruiz López, indico que la lucha contra estos negocios ilícitos se adelantará en forma conjunta con la Fiscalia General de la Nación y la fuerza pública.

El superintendente dijo que la magnitud del fenómeno en Colombia es tal, que cuando se desmonten totalmente todos estos negocios, se producirá un fuerte efecto en la economía nacional.

En las últimas horas, en desarrollo de esta campaña, fueron decomisados 12 mil 800 millones de pesos a una de estas pirámides en la ciudad de Neiva, capital del departamento del Huila.

El decomiso se hizo en un allanamiento realizado por unidades del CTI de la Fiscalia a la empresa denominada “Deposito Rapido Fácil y Efectivo, DFRE.

2 mil 800 millones de pesos se encontraron en un escritorio y los 10 mil millones restantes en 3 cajas fuertes.

La diligencia se practico luego que las Superintendencias de Sociedades y Financiera , confirmaran la ilegalidad de la citada empresa.

En el operativo fueron capturados 10 empleados, de los cuales fueron judicializados Carlos Alfredo Suárez y Jaime Rolando Rosero Díaz, representantes legales, quienes están investigados por la Fiscalía 24 Seccional de Pitalito (Huila) por el delito de captación masiva y habitual de dineros.

El superintendente de Sociedades, Hernando Ruiz López, dijo que en vista de que las medidas persuasivas no han dado resultados esperados, porque la gente sigue cayendo en la trampa, se optó por aplicar medidas de fondo para atacar el fenomeno de las pirámides, pero siendo cuidados para no perjudicar a quienes han entregado sus ahorros a los inescrupulosos negociantes.

Se trata de buscar que los responsables de esa captacion ilegal de dineros, respondan por los recursos que les entregaron los ciudadanos, señalo Ruiz López.

La nueva estrategia se definio en una reunion con el presidente Alvaro Uribe en la Casa de Nariño y en la cual el mandatario ordeno a su ministro de hacienda, Oscar Ivan Zuluaga, lanzar la ofensiva conjuntamente con la fuerza publica.

Ruiz Lopez dijo que desde el año pasado se ha venido trabajando en el tema y que ya se han producido capturas de los promotores de estas empresas ilegales y que ahora lo que se pretende es cerrar el circulo sobre los negociantes para tratar de ponerlos tras las rejas.

Fuente: http://www.radiosantafe.com/2008/09/10/el-gobierno-arremete-contra-las-piramides/

Mire aquí la fórmula de DRFE para multiplicar dinero: la estafa Ponzi. http://denunciasymas.blogspot.com/2008/09/gilberto-rojas-defiende-la-empresa-que.html

Advertencias anteriores sobre la estafa en progreso de proyecciones DRFE

http://denunciasymas.blogspot.com/2008/06/vuelve-el-avin-los-caleos-sern.html

http://denunciasymas.blogspot.com/2008/08/drfe-repetir-la-historia-de-people.html

http://denunciasymas.blogspot.com/2008/08/la-gran-estafa-del-suroccidente-en-la.html



www.lanacion.com.co

Septiembre 9 de 2008
Persiste la presencia de casas dedicadas a la captación de dinero en el departamento del Huila, fenómeno que se repite en el resto del país, y que está dejando en la ruina a miles de personas mientras que quienes reciben el dinero lo disfrutan sin miramientos.

En esta parte del país es Pitalito la ciudad donde más han caído quienes creen en este negocio cuyos únicos grandes favorecidos son los que reciben los manojos de billetes que se cuentan por millones hasta sumar cifras extraordinarias. Lo peor es que los inversionistas se endeudan o se desprenden de sus bienes más preciados para, en últimas, perderlos en un abrir y cerrar de ojos.

Tal es el afán de ganar dinero con el menor esfuerzo que hombres y mujeres, por igual, caen rendidos ante cualquier figura que les prometa altos rendimientos. Intereses hasta del 70 por ciento son capaces de ofrecer aquellos que se valen de los recursos ajenos para enriquecerse improvisando oficinas, con lo que dan una apariencia de legalidad que solo se la creen quienes desean seguir ignorando lo evidente.

Y es que los timadores tienen cerca de 30 días para recibir a los ilusos, los mismos que no les importa hacer largas filas para confiar sus pequeñas y grandes fortunas a unos desconocidos que hasta se burlan de la ley, porque consideran que no están cometiendo un delito como quiera que no obligan a nadie a entregar dinero. Total, cuando comienzan a cobrar los primeros pagos es cuando se suele develar todo el engaño.

IPC, Inversiones y Proyecciones de Colombia, lo mismo que New York, Proyecciones D.R.F.E. y Depósito Rápido, Ágil y Efectivo son los nombres más recientes que hoy están bajo la lupa de las autoridades. Mañana pueden ser otros, igual que ayer; como sea, es necesario controlar al milímetro esas organizaciones de pacotilla; de manera paralela se debe seguir advirtiendo a la comunidad de todos los riesgos a los que se expone por su absurda credulidad.

¿Cómo es que los huilenses no desconfían de algo que se monta de la noche a la mañana, de cualquier manera y que no cuenta con papeles en regla? ¿A quién reclamarle, si se está tratando con desconocidos? Como sea, todos y cada uno de los que sigan pasando por esta penosa situación deben, por lo menos, conocer los soportes de la persona o la empresa con la que están tratando, para hacer efectivas posteriores reclamaciones.

Hay que contar son suficientes herramientas para no perder lo invertido, aunque la Fiscalía puede hacer allanamientos de auditoría y verificar, entre otras cosas, cómo están las cosas ante la Supersociedades y la Superfinanciera, y qué permisos tienen de las dependencias locales que deben estar al tanto de cada negocio registrado. Lo importante es cerrarles el paso a esa clase de vividores que hacen tanto daño.

fuente: http://www.lanacion.com.co/index.php?content=243&id=4280

Paga como pirámide, piden referidos como una pirámide, se expande como pirámide. Pero no es una pirámide, lo dijo el abogado de DMG.

Revista Dinero

La polémica firma comercial DMG presentó el jueves a su apoderado, el monteriano Abelardo de la Espriella. No es pirámide. Es una operación legal, sostiene.


“Una cosa es el esguince para robar a la gente y otra cosa es la genialidad”. Así contestó el abogado Abelardo de la Espriella a la pregunta de un periodista sobre la legalidad de las operaciones del grupo comercial DMG una de las empresas más controvertidos del país.

El penalista se presentó el jueves en rueda de prensa como apoderado del grupo y en esa condición controvirtió las opiniones que se le transmitieron sobre investigaciones y presunciones de que las empresas de David Murcia, que se agrupan bajo la sombrilla del grupo DMG, han estado vinculadas con problemas de lavado de activos, captación masiva y habitual de dineros del público, con evasión tributaria y con operar como una pirámide.

El abogado fue también apoderado de Natalia París en la demanda contra el autor del libro Las Prepago, de un grupo de políticos vinculados con los grupos paramilitares, del consorcio Comsa en su pleito contra del Estado y del consorcio ASA que patrocinaban las familias Nule y Char para construir el aeropuerto El Dorado.

Dijo que los negocios de DMG son completamente lícitos. “En el país no se puede criminalizar una actividad legal. Hacerlo es una persecución”, aseveró.

Mencionó las características que en su opinión, diferencian a DMG de una pirámide. Dijo que las pirámides no duran más de seis meses, un argumento que más adelante en la rueda de prensa no pudo defender adecuadamente. Dijo que las pirámides actúan subrepticiamente y comparó eso con el negocio de su cliente, que ha sido público durante los últimos tres años. Afirmó que DMG tampoco capta dinero, sino que vende tarjetas prepago, una actividad permitida por la ley. Argumentó así mismo que la firma no paga intereses, sino que les entrega puntos a sus clientes. Para redondear el argumento, dijo que DMG pagó $5.000 millones en impuestos y retó a los presentes a que llevaran alguna queja de los 200.000 clientes.

Explicó que cada uno de los clientes de DMG se obliga por contrato a llevar tres referidos y señaló que a cambio de esa labor y de publicitar la marca, la compañía les reconoce seis meses después, honorarios hasta por el 100% del valor de sus compras. El porcentaje de esos honorarios, que se entregan en dinero o mercancías, lo determina la junta de la empresa.

Descalificó en resumen, las opiniones quienes piensan que la compañía logró con esguinces y cambios semánticos, darle facha legal a la operación de pirámide de DMG. “No es una pirámide, vendemos bienes y servicios”, aseveró.

En cuanto a las captaciones de dinero, dijo que la Superintendencia Financiera y la Fiscalía los han investigado durante dos años “y no han encontrado nada”. Lo mismo frente al tema de lavado de activos. “No se ha podido probar ni lo uno ni lo otro”, afirmó.

Señaló que DMG ahora funciona en Panamá y que quiere extenderse a toda América Latina. Se refirió vagamente al tamaño del grupo, mencionando que tiene menos de treinta empresas en todas las áreas de la cadena de comercialización.

Fuente: http://www.dinero.com/noticias-on-line/abogado-dmg/52394.aspx


Creo que ya es suficiente todo lo que yo he dicho sobre cómo se desarrolla la estafa Ponzi. Y este abogado no ha dicho nada diferente que me indique que DMG no es un esquema Ponzi.


Aquí les dejo los enlaces a dos entradas anteriores para que reflexiones.

Este artículo es sobre DRFE pero describe muy bien el truco usado por los profesionales de la estafa:

http://denunciasymas.blogspot.com/2008/09/gilberto-rojas-defiende-la-empresa-que.html


Y esta es la pregunta que no le hicieron al abogado de DMG. Creo que lo habrían dejado callado, o la habría evadido con genialidad:

http://denunciasymas.blogspot.com/2008/09/pregunta-abierta-para-david-murcia-o.html

Gilberto Rojas defiende a la empresa que estafará a miles de incautos. ¿Tener muchas sedes implica seriedad o demuestra el esquema Ponzi?

Gilberto Rojas defiende a la empresa que estafará a miles de incautos. ¿Tener muchas sedes implica seriedad o demuestra el esquema Ponzi?.




El abogado Gilberto Rojas Sánchez defiende a proyecciones DRFE, la competencia de DMG S.A. dice que son rentistas de capital Y que tienen más de 40 sedes a nivel nacional, lo cual, tácitamente, implicaría seriedad en sus operaciones milagrosas; dice que está inscrita en cámara de comercio y está autorizada por la alcaldía municipal.

Muchas futuras víctimas respiraron aliviadas al ver que en el noticiero local se dijo que proyecciones DRFE “no era lo mismo” que las otras tres pirámides que se fueron con el santo y la limosna como dice el refrán y dejaron sin nada a los incautos inversionistas.

-En las noticias dijeron que DRFE “no era lo mismo” que las tres pirámides que se volaron-, esos son los comentarios consoladores que se oyeron después del noticiero. Lo que muchos no se percataron es que el señor que habló, y yo creo que es consciente de lo que sucederá con la empresa; era nadie más ni nadie menos que el abogado que ayudó a DRFE a salir avante de este tropiezo con la justicia. “no hay denuncias” dice tranquilamente, lo cual es lo obvio en una pirámide que aun no ha colapsado y sigue tranquilamente dando utilidades que provienen del bolsillo de los mismos inversionistas confiados.


Empecemos refutando argumentos:

¿A qué rentista de capital en sano juicio, se le ocurriría tomar obligaciones o préstamos a intereses que superan el cincuenta por ciento (50 %) mensual?, yo supongo que la empresa debe de invertir ese dinero en algo mucho más rentable Y SEGURO para poder cumplir con la obligación y que a la empresa le quede utilidad. ¡Que digan en donde!

¿Tener cuarentas sedes implica seriedad de la empresa?. Recordemos que la primera sede de DRFE se inauguró en Pasto; como todos sabemos, el principal producto de exportación de Pasto, son los jocosos chistes pastusos: “En la autopista norte de Bogotá, por radio se anuncia que tengan cuidado porque hay un conductor en contravía, a lo cual exclama el pastuso: ¡¡¡¿Uno? pero si TODOS van en contravía!!!.

Dejándonos de chistes, miremos que sucedió luego con DRFE; pues montaron más oficinas y luego de un tiempo pusieron más oficinas, luego llegaron a Popayán y luego a Cali. Se fueron expandiendo hacia el norte y hacia el oriente EN FORMA DE OLA, y claro, tenían que llegar a Pitalito donde ya no han tumbado hasta el hartazgo. DRFE ha crecido en forma de ola por una simple razón, la estafa Ponzi necesita que la base de la pirámide crezca exponencialmente; es decir, cada vez más y más gente debe “invertir” para que la empresa pueda usar el dinero de los nuevos inversionistas para pagar los dividendos a los anteriores incautos. Tengan en cuenta que no todo el dinero de los nuevos bobos que invierten es usado para pagar a los anteriores, ya que parte de este dinero se usa para pagar empleados, arriendos, impuestos y una buena parte se la reservan para darse buena vida ellos cuando el sistema sea insostenible y tengan que volarse.


¿Tener NIT (número de identificación tributaria) y estar inscrito en cámara de comercio es sinónimo de seguridad? ¿Y luego New Working Ltda, People Winner y otras pirámides que han estafado a la gente no tenían NIT?; claro que si, por si no lo saben, la inscripción en la cámara de comercio es requisito obligatorio de cualquier chuzo (negocio) para efectuar debidamente el recaudo de impuestos.

Es lógico que a todo abogado le pagan para defender los intereses del cliente, pero un buen abogado nunca se prestaría para defender los intereses de personas que a las clara están usando una maniobra sucia para despojar a los incautos de su dinero. Y luego se quejan de la fama de ladrones que tienen los abogados.

Recuerden, no existen formulas milagrosas para dar enormes rentabilidades como lo está haciendo esta empresa, eso no es posible.

Este abogado, muy seguramente correrá igual suerte que Luis Alfonso Olmos, quien defendió los intereses de Flor Marina Romero de Ráchez y su “maravillosa” empresa People Winner; Luego de renunciar a la defensa de la pícara, fue el primero que reconoció públicamente que la empresa ya había colapsado y que los clientes que confiaron en sus promesas, que suman más de cien mil, habían perdido su dinero.

Señores abogados, ¡aprendan de la experiencia de sus colegas!



Los incautos aprenden pero vuelven y caen.

Son tantas las estafas ocurridas en Pitalito y Colombia, que muchas personas han empezado a notar que los primeros son los que reciben ganancia y se ha corrido la vos de que cuando aparece una nueva empresa, no hay que dudarlo un solo momento ni pensarlo dos veces “¡consiga plata prestada!”, “¡empeñe los anillos de matrimonio!”, “¡venda sus enseres!” son las voces de las personas que han recibido dividendos y que ciegamente invitan a sus familiares y amigos al sistema de estafa.
Muchos que han recibido ganancia, han llegado al extremo de vender su casa para multiplicar su dinero y se han quedado en la calle, y han llevado al precipicio a familiares y amigos.

Lo que muchos no saben es que los estafadores, muchas veces ni siquiera usan el esquema Ponzi, y preparan estafas directas estilo relámpago; abren una nueva oficina con una nueva razón social, la cual inmediatamente se llena de pendejos que creen que por ser los primeros, tienen la rentabilidad asegurada, las filas de gente son enormes los primeros días y semanas, y al acercarse el día de los primeros pagos de interés, los estafadores omiten el siguiente paso de la estafa Ponzi y desaparecen con lo que alcanzaron a pescar. Estos estafadores también suelen inscribir el negocio en la cámara de comercio, y si alguien los molesta, dicen tranquilamente “donde están las denuncias”; Para el momento que se presentan las denuncias y se ordena un allanamiento, en las oficinas solo hay un reguero de papeles y de los empresarios no se vuelve a saber nadita de nada.



Así que señores abogados que se dedican a defender a estos estafadores, aprendan que una estafa Ponzi puede perfectamente durar más de un año como sucedió con Fuvegan People Winner; todo depende de cuantas personas entren al sistema y cuantas oficinas monten los pícaros, también influye la cantidad de interés ofrecido a la victimas.

Pronto la realidad me volverá a dar la razón; no caigan en la trampa, nadie regala dinero y mucho menos en Colombia.

Invertia. Uribe pide cárcel para 'faraones' del dinero milagroso. "Toca cortarlo por lo sano. Hay que meter gente a la cárcel". ¿¡oyeron!?

Uribe pide cárcel para 'faraones' del dinero milagroso.

"Toca cortarlo por lo sano. Hay que meter gente a la cárcel", dijo el presidente Uribe quien se declaró muy preocupado por la situación que se registra en Nariño y otros departamentos del país, y ordenó acciones drásticas para contrarrestar dicho fenómeno.



Adelantar una acción coordinada con la Fuerza Pública, que permita enfrentar de manera eficaz las denominadas 'pirámides' captadoras de dinero, le pidió el Presidente Álvaro Uribe, al Ministro de Hacienda y Crédito Público, Óscar Iván Zuluaga.


El Jefe de Estado reveló que en las últimas horas tuvo noticias de que hay 'pirámides' especulativas creciendo mucho no solo en Nariño, sino también en otras zonas.

"Lo que me contaban sobre Nariño me dejó muy preocupado. Que allá hay un porcentaje muy alto de la población en eso, y que se ve en otras regiones del país", dijo Uribe.

Agregó que el tema se ha venido analizando y será objeto de una profunda evaluación durante un Consejo de Seguridad el viernes, y en el Consejo Comunitario del sábado. Ambas reuniones serán en Nariño.

Además, pidió a la Superintendencia Financiera que anticipara una misión de funcionarios a esa región, para examinar el fenómeno conjuntamente con la Fiscalía y con la Policía Nacional.


Casos más sonados

La gerente de la 'piramide' People Winner, Flor Marina Romero, fue condenada por captación masiva y habitual de dineros del público por un juez de Villavicencio. La Fiscalía solicitó la máxima condena (108 meses), por el carácter doloso de su conducta y la multimillonaria suma recaudada de manera ilegal.

El 15 de Febrero de este año, Flor Marina Romero, representante legal de la empresa Fuvegan People Winner, rindió una audiencia pública ante un fiscal de la Unidad de Delitos contra el Patrimonio Económico y la Fe Pública de Villavicencio, por su presunta responsabilidad en el delito de captación masiva y habitual de dineros. Sin embargo, en ese momento, para los usuarios la investigación fue consecuencia 'de la mala publicidad que los medios de comunicación le hicieron al negocio'.

"Dejen trabajar", "vayan a investigar a los bancos, esos sí son ladrones", "aquí nos están haciendo un favor", gritaban las personas que hacían fila para invertir y recoger sus ganancias en People Winner .

Por su parte, el Director de la Dian, Óscar Franco Charry, anunció que desde finales de 2007 la institución adelanta investigaciones a negocios de captación de dinero y en abril ya se habían abordado 9 razones sociales y 35 empresas.

Precisamente, a finales de abril la Superintendencia Financiera ordenó a la Corporación Superservi la suspensión de la actividad de captación masiva y habitual de dineros del público y devolver 14.262 millones de pesos que recibió de 98.000 personas desde su creación en 2005.

Superfinanciera argumentó que dicha corporación no es una institución financiera sometida a la debida inspección y vigilancia y, por lo tanto, no se encuentra autorizada para captar recursos del público.

La sancionada entidad prometía ganancias rápidas con una inversión mínima, y ofrecía como valor agregado, una pensión perpetua y heredable tras dos años de afiliación, por el valor mensual de 410 mil pesos, que, menos descuentos, queda en 350.039.

Su funcionamiento, es un ejemplo claro de pirámide, según datos de la Superfinanciera, quienes le apostaban a este 'negocio', pagaban 15 mil pesos por su inscripción y se comprometían a vincular a siete personas más que igualmente referencian otras siete y así se iba construyendo la cadena. Sin embargo, se les ofrecía la posibilidad de pagar el valor de los siente 'usuarios nuevos'.

Contra el grupo DMG, la Superfinanciera expidió una resolución a mediados de septiembre de 2007 donde se le ordenó suspender la venta de las famosas tarjetas prepago y devolver 18.000 millones de pesos a los ahorradores. La entidad consideró que dicho mecanismo es una forma de captación masiva y habitual de dineros del público, sin la debida autorización, funcionando como un banco donde la gente consigna y retira dinero a altas tasas de interés y no, como alude su portafolio, a comprar bienes y servicios.

En febrero de este año, la Fiscalía inició un trámite de extinción de dominio sobre 6 mil 509 millones de pesos encontrados en La Hormiga, Putumayo, que al parecer eran de las Farc, pero que en el transcurso del proceso fueron reclamados por la empresa DMG.

El dinero fue encontrado por la Policía el 19 de agosto de 2007 en una camioneta de estacas en el terminal de transportes de ese municipio, empacado en costales blancos marcados en su parte exterior con el nombre de "Acción Social de la Presidencia de la República".

En el transcurso de la investigación, David Eduardo Helmut Murcia Guzmán, dueño del Grupo DMG S.A., solicitó la devolución del dinero argumentando que pertenecía a los clientes de esa empresa. Lo propio hizo la señora Nidya Rosero Galíndez con la camioneta donde se encontró el dinero.

Por esos hechos, el fiscal instructor, de la Unidad nacional para la extinción del derecho de dominio y contra el lavado de activos, compulsó copias para que se investigue por separado tanto al grupo DMG como a la señora Nydia Rosero Galíndez.

David Murcia creó el grupo empresarial en 2005 con un capital de 100 millones de pesos y aún con este bajo monto afirma poder respaldar deudas por 19 mil millones de pesos. Pese a las reiterativas preguntas de los medios de comunicación, Murcia no ha podido explicar, de manera convincente, de dónde provienen los recursos que le permiten mantener su negocio con una rentabilidad tan alta para sus usuarios.


"Ni el mejor portafolio ofrece tanta rentabilidad"

Para María Soledad Mosquera, experta en el análisis de mercado de capitales y directora asociada de BRC Investor Services, una calificadora de valores del país, "por muy bien conformado que se tenga un portafolio, en un plazo de 6 meses no se da una rentabilidad de más del 20 por ciento".

Las populares empresas de captación de dinero están ofreciendo rentabilidades que oscilan entre el 40 y el 100 por ciento en plazos de máximo 3 meses, lo que para los expertos en inversiones es ya una alerta sobre algo anormal.

Mosquera explica que en establecimientos de crédito formales como las comisionistas, las fiduciarias, los fondos de pensiones y la bolsa, que están legalmente constituidos, vigilados, regulados y calificados, las reglas de juego son claras y sobre todo respaldadas por la ley, lo que no ocurre con las compañías de crédito informales en las que la Superintendencia 'no tiene mucho que hacer' porque no están debidamente registradas.

De ahí que, cuando una empresa no vigilada deja de responder por el dinero que se le ha confiado, no existe un seguro como el Fogafin que cubra un porcentaje de la inversión y evite que el inversor pierda todo su capital.

"Por desconocimiento la gente cae en el error de entregar su dinero a entidades que no están debidamente vigiladas, exponiéndose a ser víctimas de la estafa o facilitar el lavado de activos", advierte la analista.

"Cualquier producto que se comprometa a brindar una rentabilidad fija, sin riesgo y en corto plazo, no es normal", concluye Mosquera.

Más información aquí: http://www.invertia.com.mx/noticias/noticia.aspx?idNoticia=200809091709_INV_77397250

DRFE se escurre entre las grietas de nuestra justicia.



Para mi tristeza y la de los FUTUROS estafados, DRFE se escurrió por una grieta de nuestra "excelente" justicia; fueron allanados por la fiscalía y tomaron posesión de bastante dinero que pudo haber servido para reparar a las víctimas una vez colapse la pirámide. Pero como siempre pasa en Colombia; el juez de garantías declaró ilegal el allanamiento. El allanamiento se realizó tras el colapso de tres pirámides en Pitalito Huila.

Ahora están usando eso para decir que son serios...

Pero la investigación continua... y la estafa será grande.

Al Huila le repiten la dosis, y los bobos nunca aprenden; intervienen a DRFE. Mientras tanto las colas de incautos siguen en DMG, también investigada

La pirámide a la que David Murcia acusó de ser propiedad del grupo AVAL, es intervenida; los incautos inversionistas fueron engañados con la supuesta legalidad de esta empresa, el dinero de los inversionistas se escurre entre sus dedos.

Diario La Nación.


Se esfumaron las pirámides milagrosas
La Nación, Pitalito
Septiembre 6 de 2008

"Home Bussines Multinational amaneció y no anocheció".

Los administradores de tres casas comerciales dedicadas a la captación ilegal de dineros del público mediante el sistema de multinivel en Pitalito desaparecieron de la noche a la mañana llevándose consigo los ahorros de cientos de laboyanos que pretendían multiplicarlos dejándolos en manos de los que a la postre resultaron timadores profesionales.

Los ahorradores de Inversiones y Proyecciones de Colombia IPC, Inversiones New York Pitalito, y la Comercializadora Home Buissines Multinational, se quedaron esperando los rendimientos del 70 por ciento que les habían ofrecidos los habilidosos estafadores.

Las agencias, que habían sido instaladas hace apenas unas semanas, lograron atrae a cientos de laboyanos y sur huilenses que, con el afán de obtener rendimientos del 70 por ciento en un mes, depositaron sumas que van entre uno y 20 millones de pesos, según lo afirmaron los mismos afectados. Un pequeño empresario depositó el miércoles pasado 30 millones de pesos, que perdió de un solo tajo, según lo denunció a LA NACIÓN.

Se estima que por lo menos 300 personas resultaron afectadas. Anoche se congregaron para exigir a las autoridades la captura de los responsables.

Las tres agencias funcionaron hasta la tarde del jueves, pero ayer viernes, cuando los primeros depositantes llegaron para reclamar sus jugosas ganancias, se encontraron con la sorpresa de que sus puertas estaban cerradas y permanecieron así durante todo el día.

Negocios de fachada

A pesar de que su única función era la de captar dinero del público, estas empresas se encontraban inscritas ante la cámara de comercio como importadoras y distribuidoras de mercancías, sin embargo ninguna autoridad se percató de hacer cumplir el objeto social.

Según el certificado de existencia y representación legal de la empresa Inversiones New York, con domicilio en la calle 7 No., 5- 24 de Pitalito, su objeto principal era la “compra, venta, al por mayor y al detal, distribución, importación, y exportación de artículos, materias primas, y productos terminados en general”

El mismo dueño


Numerosos ahorradores esperaban anoche la devolución de sus depósitos.

Confidencialmente la minuta entregada ante la Cámara de Comercio por las directivas de la Agencia Inversiones y Proyecciones de Colombia IPC, es exactamente igual a la anterior, lo cual induce a pensar que era de los mismos propietarios.

Como representante legal de New York aparece El señor Segundo Roble Rodríguez, quien según se conoció, permaneció hospedado en un lujoso hotel de la ciudad hasta el jueves anterior.

Entra tanto la representación legal de Inversiones y Proyecciones de Colombia, estaba a cargo de Hernán Arenas Sánchez, quien en los próximos días entregaría el cargo a Gabriel Antonio Higuera Galassy, según solicitud radicada esta semana ante la Cámara de comercio

De la tercera agencia, Comercializadora Home Bussines Multinational, no se conoce ningún documento. Hacía apenas una semana se había instalado en la carrera 5 No 9-23, logrando captar recursos todavía no establecidos.

Reacciones

Centenares de incautos ahorradores se concentraron ayer frente a las instalaciones exigiendo la devolución de los dineros. Sin embargo se quejaron porque no les recibían las denuncias.

“Estamos extrañados. Las autoridades no quieren recibir las denuncias. Vamos a la Policía y nos mandan para la Fiscalía. Vamos a la Fiscalía y nos mandan para la Policía. Y para rematar, en la Fiscalía nos dijeron que la culpa era de los ahorradores y que no podían hacer nada”, relató Pedro Guarín, uno de los afectados.

Las autoridades locales trataban de localizar a los estafadores basados en las informaciones suministradas en los hoteles donde se hospedaron y las placas de los lujosos carros y motocicletas en las que se desplazaban por la ciudad.

Intervenida captadora DRFE

Para evitar que ocurra lo que con otras tres empresas captadoras de dinero, el CTI de la Fiscalía se tomó las instalaciones de la Empresa DRFE, que desde el mes de julio recibiendo dinero de ahorradores que buscan recibir intereses de hasta el 100 X 100 por sus depósitos.

Hacia las cuatro de la tarde una comisión integrada por el director del CTI, Juan Carlos Gómez, varios investigadores y la personera Ana Patricia Cuéllar España, ingresó a la edificación ubicada en la carrera sexta c No. 6-44 y asumió el control total de la empresa hasta tanto se termine la investigación. La empresa de origen pastuso aparece a nombre de Jaime Rolando Rosero Díaz y fue inscrita como tal en Pitalito el pasado 30 de julio de 2008

La medida produjo la airada reacción de cientos de personas que llegaron casi de manera inmediata para reclamar la devolución de su dinero con rendimientos y todo. La muchedumbre impidió que los funcionarios de la empresa abandonaran el lugar y persistían recibo en manos de devolución de sus aportes.

Pese a las explicaciones hechas por la personera de Pitalito, Ana Patricia Cuéllar España, y del director del CTI Juan Carlos Gómez, los angustiados aportantes no querían regresar a casa sin sus ahorros.


La investigación

El director del Cuerpo Técnico de Investigaciones, aclaró que se trata de una investigación preventiva para determinar la legalidad, las garantías con que cuenta para responder por el dinero y las jugosas ganancias a sus clientes, y los demás requisitos exigidos por la superintendencia de sociedades.

El funcionario dijo que los dineros pasan a custodia de la fiscalía general de la nación hasta tanto haya claridad legal y plenas garantías de que las personas que han depositados sus ahorros no los van a perder como paso con los cerca de 300 depositantes de las tres pirámides que ayer desaparecieron de la ciudad.

A manos de l ente investigador pasaron a partir de anoche cerca de 500 millones de pesos que se encontraban en las cajas fuertes, producto de las captaciones de los últimos días, varios computadores y demás elementos de oficina que permitan adelantar las investigaciones.

Fuente: http://www.lanacion.com.co/index.php?content=243&id=4154




Reaparecen Pitalito pirámides y oficinas recaudadoras de dinero. Atracados ciudadanos que hacían cola para depositar sus ahorros.


Como ocurrió a finales del año pasado, Pitalito nuevamente se llenó de oficinas con firmas de papel donde reciben cualquier cantidad de dinero a los clientes, ofreciendo hasta el setenta por ciento de rentabilidad.

La ingenuidad de la población laboyana no tiene límites. A diario son inmensas las colas que desde las primeras horas de la mañana se aglomeran en estas oficinas a la espera del turno para depositar los ahorros o, en el peor de los casos, el producto de la venta de sus casas, fincas o vehículos.

La semana pasada le robaron gruesas sumas de dinero a varias personas que se encontraban haciendo cola en una de esas oficinas, cuando una lujosa camioneta se acercó y dos hombres sugirieron que ellos eran miembros de la misma cadena y que para seguridad solicitaban a quienes tuvieran más de veinte millones de pesos, ellos los conducirían hasta otra sucursal para que aligeraran la diligencia, a lo que por lo menos seis personas abordaron la camioneta y en otro lugar de la ciudad los despojaron de sus dineros.

Se espera que en esta ocasión las autoridades tomen cartas en el asunto y hagan cerrar este tipo de establecimientos estafan a los ciudadanos de bien y además, perjudican el comercio y los negocios legales de la región sur huilense.


Fuente: http://www.radiosur.net/momento.htm#3

Diario del Huila.

Fiscalía interviene casas captadoras de dinero

Ayer, dos casas dedicadas a captar dinero de ahorradores en la ciudad de Pitalito no abrieron sus puertas al público y de inmediato se generó la alarma entre los depositantes que sospecharon haber sido objeto de una nueva trama de las famosas pirámides. Situación por la que agentes del CTI de la Fiscalía hicieron presencia en IPC, Inversiones y Proyecciones de Colombia y New York, pero no pudieron efectuar allanamientos de auditoría debido a que no lograron contactar ningún funcionario de la entidades, por lo que presumían que hubieran escapado de la ciudad llevándose una fuerte suma de dinero de incautos que durante algunos días confiaron sus ahorros a cambio de una jugosa suma de retribución.

Sin embargo cerca al lugar se encontraba Depósito Rápido, Fácil y Efectivo, Proyecciones D.R.F.E, entidad que fue allanada por las autoridades que permanecieron toda la noche verificando si ésta tenía todos los documentos en orden para funcionar. El público compuesto por ahorradores o inversionistas, se agolparon frente a las oficinas de la entidad, en espera de una buena noticia, pues no se resignaban a creer que estuvieran frente a una estafa masiva, como se rumoraba.



Un negocio ilícito

El allanamiento de auditoría, según dijeron funcionarios de la Fiscalía, es un procedimiento preventivo, con el fin de soportar la legalidad de esa clase de negocios que desarrollan actividades de captación de dinero a cambio de fuertes intereses, como por ejemplo: por un millón de pesos estarían devolviendo al ahorrador, un millón 550 mil pesos al mes, lo que hace atractiva la inversión.Los investigadores hasta las nueve de la noche anterior, habían logrado hallar más de tres mil millones de pesos en efectivo, en los depósitos de la casa captadora Depósito Rápido, Fácil y Efectivo, Proyecciones D.R.F.E, avanzando el trabajo de búsqueda de documentos que indiquen la legalidad para la captación de dinero al público. Uno de los investigadores consultado por DIARIO DEL HUILA, dijo que “hasta el momento los responsables de la firma no han soportado los documentos legales de la Supersociedades y de la Superfinanciera, lo que hace presumir que se tratara de una forma ilegítima de actuar”. Al intentar saber qué va a pasar con el dinero, no se anticipó ninguna medida, pero todo indica que la Fiscalía pondrá en custodia la millonaria suma para tratar de garantizar la devolución de los ahorros al público que empezaba hasta bien entrada la noche a desesperarse por los acontecimientos que se estaban desarrollando.



Otras en la mira de las autoridades

Los mismos investigadores señalaron que las otras dos casas captadoras convertidas en pirámides que no fueron auditadas porque sus funcionarios habrían huido de la ciudad; además aseguraron que actualmente, otra de esas entidades de la ciudad se encuentra intervenida y le adelantan un proceso por estafa, pero en las dos audiencias previas a que han sido convocados los responsables, no se han desarrollado por motivos de incumplimiento de los involucrados en el proceso. La ciudad laboyana ha sido presa fácil de esta clase de empresarios que llegan u venden ilusiones a través de personas de alguna solvencia económica, o hasta con la aparente complicidad de conocidos que alardean de las bondades del capital que recibirán por depositar una determinada suma de dinero.

Fuente: http://www.diariodelhuila.com/index.php?option=com_content&task=view&id=22125&Itemid=1